詐欺と偽の金銭秩序を特定する：あなた自身を守る
偽のマネーオーダーは、売り手が本当に詐欺師である「買い手」に商品を発送したり、金銭を送金するなど、最も一般的な詐欺行為です。 銀行が問題を発見するまでに、製品や資金を回収するのは時期尚早です。
しかし、あなたがお金のオーダーを送っているときには、あなたはまた裂けてしまうこともあります。
なぜ送金詐欺が働くのか
通貨の注文は、正当なものになったときに支払いを受け取る安全な方法です。 残念なことに、その安全性に関する評判は、受信者に警戒を払わせる可能性があります。 これらの詐欺は、あなたがあなたが支払われたと信じており、マネーオーダーが現金と同じくらい良いと考えるからです。 実際には、個人の小切手や他の種類の小切手の場合と同じように、常に慎重に貨幣の注文を処理する必要があります。
典型的なマネーオーダーの詐欺
"過剰な"詐欺：典型的なアプローチは遠く離れた他の国や国からの問い合わせを伴うものです。 その人はあなたの商品を購入することに同意しますが、支払いが到着すると、それははるかに多くのためのマネーオーダーです。 彼らはなぜ超過したのですか？ 買い手はあなたの超過価格をあなたの販売価格を超えて他のどこかに送金するよう求めます。 おそらく、あなたは海外取引を扱う高価な荷送人に資金を送付することになっているでしょう。
また、バイヤーは、通常、電信送金や送金サービスを利用して超過金額を払い戻すように求めます。 いずれにしても、購入者の指示に従えば、そのお金を失うことになります。
購入詐欺：時折、貨幣詐欺ははるかに簡単です：あなたは偽のマネーオーダーを受け取り、あなたの商品を出荷します。
バイヤーはあなたに現金を送るように求めるのではなく、無料で商品を手に入れます。
預金詐欺：このような場合、誰かがあなたに預金を要求したり、預金の現金を注文したりするよう求めます。 ストーリーはまだ銀行口座を持っておらず、小切手換金の店で急な料金を支払うことを望まない。 代わりに、彼女はあなたに通貨オーダーに署名したいと思いますし 、おそらくあなたの時間のためにお支払いします。 何がうまくいかないでしょうか？ 驚いたことに、あなたの銀行は現金で出かけるかもしれませんが、それはこのマネーオーダーの最後のものではありません。
支払い処理：預金詐欺のバリエーションは、支払い処理詐欺です。 あなたは仕事から家に仕事を持っていると思うでしょう、支払いやミステリーショッピングを預けて、あなたの仕事はお金を受け取り、支払いを転送することです。 いくつかのケースでは、あなたが実際に犯罪者がお金を洗うのを手伝っています。
保証金：あなたが不動産を管理する場合、潜在的な賃貸人から州外からの声が聞こえることがあります。 彼らは家賃の最初と最後の月の為に、保証金と共に送金をします。 しかし、彼らは計画が変わったことをすぐに伝えます。おそらく、彼らが動いていた仕事は落ちてしまい、もう財産を借りたくないということです。 彼らは優雅にあなたが家賃を保つように申し出ますが、彼らはあなたに保証金を返すことを望みます。
無限の品種：泥棒は創造的であり、彼らは無限の方法で詐欺にお金の注文を使用します。 ここに記載されている赤い旗を見て、あなたの腸を信じてください。 何かがあまりにも簡単すぎる、またはあまりにも真実であると思われる場合は、お金を送る前に一時停止し、より多くの情報を入手してください。
物事が離れていくところ
あなたが送金したと信じている金額を送ったり送ったりするのであれば、あなたの銀行の問題を予想してください。 あなたの口座に郵便為替を入金すると、あなたの銀行は預金の一部または全額を即座に使用することができます（通常は最初の200ドルですが、特にUS郵便サービスの郵便為替でより多くなる可能性があります）。 しかし、銀行はまだマネーオーダー発行者から資金を回収していない。 そのプロセスには数日または数週間かかります。
あなたの銀行がウェスタンユニオンから資金を集めようとすると、銀行はそれが偽のマネーオーダーであることを知ります。
銀行はお金を受け取らないので、あなたの口座から偽の預金を差し引くでしょう。 あなたの口座が空の場合、口座残高はマイナスになり、銀行に返済する必要があります。 プラス、 あなたの小切手はバウンスし 、 借方/ ATMカードは一時的に無駄になります。
このことがよく分かっている場合、泥棒はレジ係で同じ方法を使用します 。
自身を守る
マネー・オーダーの詐欺から身を守るために何ができますか？
不明な購入者：最も安全なアプローチは、あなたが知っている信頼できる人からの支払いのみを受け入れることです。 しかし、新しい顧客と仕事をしたり、オンラインで売りたい場合は、リスクに晒さなければならないかもしれません。 幸いにも、赤い旗や行動の手がかりは、あなたのリスクを管理するのに役立ちます。
赤旗：注意を払うとほとんどの貨幣詐欺を1マイル離れた場所に置くことができます。 しかし、人生が忙しくなると、細部を見落とし、これらの詐欺がどのように機能し、それらが存在するかを忘れることは簡単です。 メジャーレッドフラッグとあなたが同意しなければならない何かは、あなたがマネーオーダーで支払いを受けた後、送金または送金を求めるリクエストです。 このリストをチェックし、あなたによく見えるものがあるかどうかを確認してください：
- 通貨の注文であなたに支払われた送金または送金の要求。
- 青色からのオファー（この寛大な、信頼できる人はどのようにあなたを見つけましたか？）。
- 国際貨幣注文（偽のUSPSの注文も問題ですが）。
- 文法やスペルミスが多いメッセージ。
- 電子的に払うことを拒否する（ 金銭の送金やオンラインサービスの使用はできません）。
- あなたのバイヤーは、商品や商品の詳細をチェックアウトするのに興味がありません、彼は彼が何を買っているかについて何も知らないようです。
- 購入者は銀行口座番号などの機密情報を要求します 。
- それはあまりにも真実であると思われます。
資金を確認してください：あなたがマネーオーダーで支払いを受けているときは、常に資金を確認してください。 マネーオーダー発行者に電話して、正当な文書があるかどうか確認してください。 あなたは決して100％確実なことはできませんが、チャンスを向上させることができます。
- マネーオーダーのファンドを確認する方法を参照してください。
セキュリティ機能：各マネーオーダー発行者は、マネーオーダーに印刷された最新のセキュリティ機能を記述することもできます。 たとえば、2017年のUSPSの送金受注にはベン・フランクリンの透かしが、MoneyGramには熱に敏感なパッチが使用され、不正行為を減らしています。
支出の遅れ：ご不明な点がある場合は、お金の注文から受け取ったお金を使ってはいけません。 容疑者として扱うか、銀行に返済する準備をしてください。 銀行が不良な通貨発注をしたことを理解するには、数週間から数ヶ月かかることがあります。 ほとんどの場合、数週間で不正なアイテムが見つかることがありますが、時間がかかることがあります 。
お気軽に銀行に助けを依頼してください。 彼らは以前にマネーオーダーの詐欺を経験しており、あなたとの疑わしい取引について話すことができます。
お支払いのお支払い
最も一般的な詐欺は、あなたが受け取った支払いから始まりますが、あなたが支払っているときにお金を失う可能性もあります。
事前支払い：最も基本的なタイプの詐欺は、支払いを送ったときに起こるもので、何も返されません。 売り手は支払いを議論するときに熱心でコミュニケートしますが、あなたがマネーオーダーで資金を送った後は消えます。 残念なことに、通貨発注には買い手の保護や料金を逆算する機能はありません。 場合によっては、郵便為替を取り消すこともできますが、そのプロセスは面倒で費用もかかります。
手助けの手助け：通貨の注文と送金は、しばしば「援助」詐欺の一部です。 誰かがあなたに資金を送ってほしいと頼んでいます。 これらの詐欺にはいくつかの種類があります。
- 友人や愛する人たちが海外に閉じ込められてしまった（財布が紛失したり盗まれたりして、メールやソーシャルメディアに尋ねている）。
- ロマンスの詐欺（あなたはオンラインで誰かのために愛情を発達させ、その人は法案や緊急事態を手伝うように求めます）。
- 債務の回収（誰かが刑務所の脅迫やその他の厳しい結果を招いているが、今支払った場合は問題を後に置くことができる）。
お金を送る前に、あなたが知っていると信じている人と状況について話してください。 インプットまたは別の観点を求めることは、リスクを評価するのに役立ちます。 あなたが手助けしたいので支払いを進めることに決めた場合、あなたはあなたが何を得ているのかをよりよく知ることができます。