ニーズに合った適切な財務プランナを見つけるのは難しいことです。 優れた財務プランナーがあなたの目標を理解し、それに到達するための最良の方法を提案します。 それはあなたが快適な質問をするオープンな関係でなければなりません。
財務目標を書き留めます
財務プランナーを見つける準備ができていると感じたら、まず自分自身を準備して目標を達成するのに役立つものを見つける必要があります。 あなたの特定の主要な目標を書き留めるために夕方を過ごしてください。 5年、10年、20年のどこにいたいかを列挙してください。 退職に関するいくつかの目標を書いてください。 慈善寄付が重要である場合は、将来お金を払う能力についての目標を書き留めてください。 この5つのステップを踏むと、財務プランナーと相談できる効果的な財務計画が作成されます。
あなたを理解する金融プランナーを探す時間をとる
財務プランナーを探す必要があります。
これを行う最善の方法の1つは、知っている人と信頼している人に尋ねることです。 理想的には、お金について似た目標と戦略を持っている人に尋ねるべきです。 これは、より良いフィット感を見つけるのに役立ちます。 あなたは自分でプランナーを完全に見つけなければならない場合があります。 地元の銀行 、証券会社、財務計画協会などの専門機関を通じて見つけることができます 。
異なる企画者および投資会社に関する情報を確認する
インタビューする相手を決定する前に、いくつかのプランナーから情報を収集してください。 多くの財務プランナーは、あなたと仕事をする前に会わなければならない収入や投資最低額を持っています。 他の人は、中小企業、退職計画、不動産計画など、さまざまな分野に特化します。 パンフレットには、財務プランナーが支払った手数料や手数料も開示する必要があります。
インタビューいくつかの財務プランナー
あなたが選ぶ前に、いくつかの財務プランナーにインタビューする必要があります。 あなたは、あなたが快適に感じる、あなたとあなたのニーズに耳を傾ける金融プランナーを見つけなければなりません。 ファイナンシャルプランナーは、目標を達成するための製品やサービスを提案しているかもしれませんが、特定の投資をするよう強制されるべきではありません。 また、ファイナンシャルプランナーは、投資がなぜ良いのか、また投資に伴うリスクについても説明することができます。 彼が拒否したり、あなたが彼と論争していると感じたら、別の財務プランナーを見つけるべきでしょう。
投資を開始する
あなたは選ばれた財務プランナーと会い、お金を投資し始めるべきです。 これを済ませたら、毎年財務プランナーとの会合を続けなければなりません。
さらに、結婚や子供の出産、離婚など、人生の変化するイベントを経験するときに、彼と会うことができます。 目標は時間とともに変化する可能性があります。これらの目標を計画担当者に明確に伝えることが重要です。
ヒント：
最も良い財務プランナーは、 緊急の現金準備を手にすることの重要性を認識し、強調します。 これは、あなたが仕事を失った場合や別の真の緊急事態が発生した場合にアクセスしやすい貯蓄口座に数カ月分の収入を持たなければならないことを意味します。 これにより、あなたは一人で投資したお金を残すことができます。
ファイナンシャルプランナーはあなたの財務的なイメージ全体を見なければなりません。 彼らは、あなたの所得の一部に投資し、あなたの保険ニーズに対応し、あなたのリスクと税金を管理する提案をするかもしれません。 このアドバイスを慎重に検討することが重要ですが、選択した製品には快適でなければなりません。
また、財務プランナの支払い方法も考慮する必要があります。 純粋に手数料であれば、そのことも考慮に入れる必要があります。 優れたファイナンシャルプランナーは、お客様のニーズと目標に基づいて推奨事項を作成することで、お客様をお客様として維持し、今後もさらに手数料を得ることができることを認識します。 ただあなたが提供されている製品を慎重に検討してください。
あなたはそれを作る前に投資を完全に理解できるはずです。 彼はあなたへの年金とミューチュアルファンドの違いだけでなく、各投資のリスクと収益率を説明することができるはずです。 投資を理解できない場合、またはプランナーがそれを説明できないように思われる場合は、新しい財務プランナーを見つけることができます。