オープンコミュニケーションはあなたのお金を守る上で重要な役割を果たす
私たちは富の移転の時期に入って、それが歴史上最大の富の移転になるように大規模なものにしようとしています。 今後50年間、毎年約1兆ドルの資産が移転され、合計59兆ドルになる予定です！
私たちが家族や愛する人たちについて考えたくないほど、今や富の移転について話すことが重要です。 移転される59兆ドルのうち、36兆ドルが相続人になると予想されている。
しかし、残念ながら、富の移転の70％が成功せず、主な原因は家族問題です。 ウィリアムズグループによると、家族間の家族の力学や未解決の問題は、富の移転の失敗に大きな役割を果たしています。 受益者は資産をうまく受け取るかもしれないが、移転後、紛争、争い、失敗が定着する可能性が高い。
成功した財産移転の可能性を高めるために、あなたの相続人との健全なコミュニケーションと正直への扉を開くためのいくつかの方法を提案します。
あなたの財産の詳細について相続人に伝えてください。 私たちは、通常、愛する人たちとの個人的な財務について話すのを避けますが、相続人があなたの財産の詳細を十分に知っていることを確かめる必要があります。
不動産計画プロセスに相続人を関与させる。 これはあなたの財産がどのように渡されるかについてのダイアログを生成するのに役立ちます。
これはあなたの家族の使命に関する声明に取り組むための良い機会です。
ビジネスや大規模な投資に合格する場合は、相続人の価値観やこれらの資産に対する期待について相談してください。 後で推測することができないように今明確化する。
財務書類を整理し、1か所に保管してください。 相続人があなたの不動産のさまざまな部分を見つけるためにスクランブルする必要はありません。
これらの情報はすべて安全な場所に保管し、相続人にその場所を知らせます。
信頼できる家族顧問に話してください。 これは、富の移転を確実に成功させるために不可欠な役割を果たすことができます。 家族全員が関わることで、家族顧問は、次世代の繁栄を支援するという長期的な目標を持って計画を策定する手助けをすることができます。 多くの家族顧問が、財政的に責任ある子どもたちを育てるためのスピーカーシリーズを行います。 彼らはまた、慈善事業に関するアドバイスを提供して、贈り物の戦略を紹介したり、家族の基盤を作り上げたりすることもできます。
相続人と財務チーム（財務アドバイザー、不動産計画弁護士、CPA）との関係を構築するのに役立ちます。 この関係を早期に築くのを手助けすることによって、富の移転が複雑になった場合、相続人は頼りになる資源を持つことになります。 また、将来の役割や継承がもたらすすべてのものを準備するのにも役立ちます。
あなたが継承の受領者である場合、あなたの "新しい"資金を賢明に使うことが重要です。 これは、大邸宅に移動したり、ヨットを買ったり、贅沢な買い物をしたりする時間ではありません。 実際、あなたのライフスタイルは本当に変わるべきではありません。 あなたが受け取るお金は、以下の方法で賢明に使用することができます：
- 借金をなくすことは、あなたの富の移転のいくつかを使う素晴らしい方法です
- あなたの緊急資金に6ヶ月の経費を加えてください
- 高等教育のために保存
- 家の修理や出資を行う投資に投資する
- たとえ継承が本当に余計な資金を構成したとしても、80％
強い家族コミュニケーションは、富の移転を成功させる鍵であることを覚えておいてください。
開示：この情報は、情報提供の目的でのみ提供されます。 特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切でない可能性があります。 過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。 投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。 この情報は、投資意思決定のための主要な基盤を形成することを目的としたものではなく、またはありません。
投資/税務/不動産/財務計画の検討または決定を行う前に、常に法律、税務または投資顧問に相談してください。