4月に驚きに遭うことはありません！
あなたの所得税と財産税の請求書を支払うのに十分な指針をいくつか示します。
各給与の30％を別にする
ほとんどの自営業者は既に税金の各月給の30％を脇に置いています。
しかし、フルタイムの仕事をしていて、フリーランニング、コンサルティング、指導、請負、または他の独立した仕事をしている場合は、翌年に受け取った所得税申告書に衝撃を受ける可能性があります。 （その請求書が十分な大きさであれば、あなたのショックは倍増し、未払いの四半期税には罰則が含まれます）。
あなたが受け取る自営業給与の30％を別にして、このショックを避けてください。 （Litmus test：給与に雇用主から税金が払われていない場合は、30％を払う必要があります）。 納税のために特別に指定された銀行口座にその口座を入れる。
該当する場合は、 この金額を見積もり四半期税を納付します。 さもなければ、あなたの税務専門家があなたがどのくらいあなたが叔父さんに借りているかを計算する来年の初めにお金を使用してください。
あなたは副収入を得ていないが、毎年4月に所得税申告書を発行するとどうなるでしょうか？
源泉徴収を調整する必要があるかもしれません。
財産税を含むあなたの "真の"モーゲージを概念化する
伝統的な住宅ローン貸し手は、毎月あなたの固定資産税申告書の1/12を徴収します。 彼らは、政府に支払う時期になるまで、エスクロー口座でこのお金を保持します。
これを行うことで、貸し手は予算を払うように強制します（毎月少額の予算を払って、大きな一時的な費用を支払う）。
貸し手は、自宅の税金が支払われることを保証し、財産は租税担保でヒットすることはありません。
しかし、あなたは非伝統的な住宅ローンを持っている場合、またはあなたが自宅を自由にかつ明確に所有している場合は、貸し手の利益を得ることができない可能性があります。 今、責任はあなたに落ちる。
あなたがこの船に乗っているなら、ローン支払いの費用、財産税の1/12、住宅所有者の保険の1/12に等しくなるように精神的にあなたの「真のモーゲージ」を概念化します。 言い換えれば、 自分の住宅ローンは月額700ドルで、財産税で年間2400ドルも払っています。自分の住宅ローンは月額900ドルです。
家を自由に所有していれば、あなたはまだ「住宅ローン」を持っていると想像してください。 この "住宅ローン"を財産税の1/12と保険料の1/12との和に等しくなるように概念化する。
補足： 家の予算の有効性を最大限にするには、家の修理のために毎月購入価格の1/12％を毎月控除してください。
たとえば、あなたが300,000ドルの家を所有している場合は、年間3,000ドル、月に250ドル、または長期の修理とメンテナンスを控えてください。 あなたが$ 200,000の家を所有している場合、年に$ 2,000、または月に$ 167を控えてください。
あなたは毎年これほど多くを実際に費やすことはありません。 あなたは何年も何も費やすことはありません。 他の年は新しい屋根に15,000ドルを落とします。
精神的にあなたの "本当の" モーゲージを概念化しているときにこれをあなたの財産税と保険に加えてください。 例えば、あなたの住宅ローンは毎月$ 1100のローン支払い、$ 500の財産税支払い、$ 300保険支払い、$ 300修理/メンテナンス支払いであると考えられます。 ）