Quickenやその他のデスクトップ金融ソフトウェアは、自動トランザクションのダウンロードによるアカウントの集約と、複数のアカウントの詳細を1つの画面に表示するようにソフトウェアを設定する機能を提供します。
ただし、アカウント集約は、通常、1つのWebブラウザページで多くの金融機関で開催されるすべてのクレジットカード、仲介手数料、貯蓄およびローンアカウントを表示するインターネットベースの金融ツールに関して使用されます。
財務スナップショット
アカウント集計の利点は、すべての金融口座のスナップショットを取得しながら、最近の取引などの口座の詳細を簡単に1か所で取得できることです。 この機能を使用すると、コンピュータ上で1つのソフトウェアパッケージを開くか、1つのWebサイトにログオンしてすべての金融口座を表示することができます。 財務概要を集計するために複数のアカウントにログインする必要がありません。
アカウント集計を設定する方法
アカウント集約を設定するには、まず、各アカウントを保持する金融機関とオンラインバンキング関係を構築する必要があります。 次に、オンラインまたはデスクトップの金融ソフトウェアに各アカウントを登録します。 これは、各アカウントのユーザー名またはアカウント番号とパスワードまたはPINとともに、各金融口座がどこに保持されているかを指定するセットアップルーチンによって実行され、アグリゲータのアクセスにアカウントの詳細を表示します。
パスワードでソフトウェアにログインすると、ソフトウェアは集計サービスを使用して、ログイン情報とパスワードをアカウントを保持するすべての個々の金融機関に安全に提示します。 各アカウントのデータがダウンロードされるか、または「スクレイプされ」、すべてが一目で見えるようになります。
複数のアカウントからデータを取得またはダウンロードするオンライン金融ソフトウェアまたはデスクトップ金融ソフトウェアを使用している場合は、すでにアカウント集計を使用している可能性があります。
アカウント集計サービスの入手先
多くの銀行のウェブサイトや一部のオンライン証券会社は、顧客の利便性を考慮してアカウントを集約しています。 Mint、Mvelopes、 オンライン税務ソフトウェアなどの最新のオンライン個人金融サービスは、アカウントの集約を提供します。 Yodleeは、有名で尊敬されるアカウント集約サービスで、オンラインの個人金融ツールとしてYodlee MoneyCenterを提供しています。 多くのiPhoneアプリとAndroidの金融アプリもアカウントを集約しています。
アカウント集計は安全ですか？
アカウントアグリゲーションサービスは、取引を行わない直接的な接続を介して、口座残高と取引を表示するためのソフトウェアアクセスのみを提供します。 （これを行うには、各アカウントのWebサイトにログオンする必要があります）。セキュリティで保護されたログイン情報をソフトウェアに提供すると、自動化されたシステムは、ログしたのと同じ方法で情報を "掻き集める"自分で さらに、このソフトウェアは多くの高度なセキュリティ機能を利用しています。 たとえば、未知のコンピュータまたはデバイスからログオンしている場合、追加の認証が必要になる可能性があります。
自分の財務管理で積極的な役割を果たす多くの人々は、利便性、使いやすさ、およびセキュリティ機能のために、集計アカウントサービスを検討しています。 これらのサービスは、あなたのお金の管理にさらなる心配を加えることなく時間を節約することができます。