新年のアプローチとして、あなたの不動産計画を見直す良い時期です
あなたの不動産プランは、あなたの人生の変化を経験し、あなたのプランの定期的な見直しをスケジューリングすることがあなたのニーズを満たしているかどうかを確認する良い方法です。
年が近づくにつれて、投資、予算、その他の財務を見直しているかもしれません。 あなたの不動産プランを見直し、期限切れの仕事に取り組むのも良い時期です。
受益者を見直す
あなたの不動産プランには、 受益者を指定した資産があります。 例えば、あなたは、生命保険契約の受益者、またはあなたの退職勘定に配偶者を指定しているかもしれません。 遺言に残っている資産を確実に受け取れるように、受益者の名前を指定することもできます。
あなたの受益者の指定を見直すために、年が切れる前にしばらく時間をかけてください。 たとえば、離婚した場合は、401（k）または生命保険で受益者情報を更新したいと考えています。 そうでなければ、あなたの元配偶者は、あなたが亡くなった場合でも、それらの給付を受ける資格があります。 結婚した場合は、指定受益者を許可する口座に配偶者を追加したいと考えています。
また、あなたが変更に必要なものがないことを確認するためにあなたがあなたの意志に含まれている受益者をチェックする必要があります。
あなたの資産のインベントリ
不動産、アートワーク、グッズなど、1年中に新しい資産を取得した場合や、他のものを売却した場合は、不動産計画書にその変更が反映されている必要があります。 少なくとも、不動産に追加または削除した資産については、年末に遺言書を更新する必要があります。
また、資産の一部についてリビングトラストを確立している場合は、同じことを行う必要があります。
たとえば、バケーションホームを購入した場合は、所有権を委託者に移して信託に含める必要があります。 遺言を更新したり意志を更新したりしている間に、あなたの選択した受託者や執行者 、そして両方の書類の対象となる資産をどのように扱いたいかを見直してください。
弁護士の書類の更新
委任状は、特定の状況であなたのために行動する能力を他人に付与します。 弁護士の財政力は、あなたが選択した人物に財務を支配します。 あなたが一時的に無能または無意識になっている場合は、代理人のヘルスケア権があなたの代理店にあなたに医療決定を下す権限を与えます。 あなたが病気やけがの結果として精神的に無能になった場合、弁護士の耐久力が使用されます。
これらの書類は、あなたの財産があなたの望む通りに管理されていることを保証しながら、万一の事態に備えて使用できるので、不動産計画にとって重要です。 あなたの状況に応じて、あなたは1種類の委任状または3種類の委任状のみを持つことができます。
年末には、補充が必要なギャップが存在するかどうかを確認するために、どの委任状の文書を確認するのが良い考えです。 また、それぞれのエージェントの選択肢を検討して、依然として適切な選択肢であることを確認する必要があります。
あなたがいなくてもデジタルエステートプランを作成する
不動産計画では、所有する不動産、投資、銀行口座、家族の家宝などの有形資産の計画を主に中心にしています。 しかし、あなたの不動産計画には、あなたのデジタル資産の規定も含める必要があります。 それは次のようなものを含んでいます
- メールアカウント
- ソーシャルメディアアカウント
- オンラインの銀行口座と投資口座
- オンラインで保存した写真やドキュメント
- あなたが所有する個人用またはビジネス用のウェブサイト
- 著作権、特許および商標
- デジタル通貨
デジタル資産の中には財務的価値があるものもあれば、純粋に個人的価値を持つものもあります。
いずれにせよ、あなたの不動産計画の議題は、あなたが亡くなった場合にこれらの資産をどのように処理するか、そしてそれらを世話する責任を誰にどのようにしてほしいかを概説しなければなりません。 これは、オンライン銀行や投資口座に金融資産を持ち、恋人がアクセスする必要がある場合に特に重要です。 すべてではないが、一部の州では、デジタル資産に関する法律と、不動産計画にどのように含めることができるかを規定しています。 不動産計画弁護士は、法律があなたの状態で指定していることについてガイダンスを提供することができます。
不動産計画ディスカッションに参加した家族を得る
ホリデーシーズンが近づくにつれて、家族と一緒に過ごす時間が優先されます。 あなたの不動産プランを調整した場合は、家族チャットの予定を変更して変更することができます。 これは、あなたの不動産計画に関する疑問を提起する機会を家族に与える良い機会です。 贈り物を買ったり、夕食のために一緒になったりすると、不動産計画の問題を話すことは、永続的かつ有益な休日の伝統になるかもしれません。