ビジネスを行う前に財務アドバイザーの資格情報を確認し、苦情を確認してください。
ファイナンシャルプランナー、ファイナンシャルアドバイザー、投資顧問、ブローカーとの間で、苦情記録を確認したり、資格証明を確認したりしないで取引しないでください。
これどうやってやるの？ 2つの簡単なステップで。
まず、どのような代理店、または代理店が事業を監督しているか尋ねる
答えは、FINRAまたはSECのいずれかでなければなりません。 FINRAは、金融業界規制当局の略です。 SECは証券取引委員会を意味します。
- 回答がFINRAの場合、顧問はいくつかの種類の有価証券免許証、または複数の免許証を保持します。 FINRAのウェブサイトでBrokerCheck機能を使用して、ファイルに苦情があるかどうかを確認することができます。
- 答えがSECの場合は、SEC投資アドバイザーの検索機能を使用して、顧問と彼らが働いている会社の両方をチェックすることができます。
いくつかの財務アドバイザーまたは財務アドバイザリー会社は、両方の規制機関に二重登録されることがあります。
第二に、彼らが持っているプロの指定
FINRAには、「投資プロフェッショナル指定の理解」というページがあります。このページには、各指定にその指定を発行した組織へのリンクが記されています。 このページを使用して組織をクリックし、アドバイザーが実際に自分が言っている資格情報を持っているかどうかを確認し、その資格情報が意味するものの詳細を調べることができます。
私は、人々がCFP®指定を持つ財務プランナーを探すことを奨励します。
あなたのプランナーのCFP®指定ページの確認ページに移動して、顧問の名前を入力して、この指定を保持しているかどうかを調べます。 不幸にも、不名誉な人々が持っていない資格情報を使用した多くの文書化されたケースがあります。 あなたはこのタイプの欺瞞が大丈夫だと感じる人とビジネスをしたくない。
そのため、チェックすることが重要です。
また、CPA、CFA、ChFC、RMAまたはRICPなど、税金、投資、保険、退職計画の各フィールドに適用されるその他の有効なアドバイザー資格があります。
ライセンスと資格情報は重要です。 また、あなたのような人と仕事をしている顧問を雇うことも重要です。 財務アドバイザーを雇うときにどのような質問をして、適切な人を見つけることができるかを尋ねる 。
その他のオンラインリソース
ファイナンシャルプランナーに登録されている場所に尋ねる代わりに、Brightscopeという名前のオンラインリソースに名前を入力することができます。このリソースには、メンバーの所在、保有するライセンス、レコードに開示された開示項目があるかどうかが表示されます。
また、基本的なバックグラウンドチェックを通過したアドバイザをリストする金融プランナに特化した多くの種類のオンライン検索エンジンを使用することもできます。つまり、信用証明が確認され、ファイルに関する苦情が多数ありません。 ほとんどのオンライン検索エンジンでは、地理的な場所、専門分野、または報酬方法による検索を絞り込むことができます。
これらのタイプのバックグラウンドチェックに注意を払わないでください。 オンラインで過ごす時間は15分から20分です。誰かを雇って財政に取り組むときには、すばらしい投資です。