FBOは何を表していますか？
FBOトラスト
FBOという用語は、 生命信託が生命保険の受益者として指定されている場合によく使用されます。 あなたは、そのような指定が、受益者指定のポリシーとして気付くかもしれません。
"ジェーンスミスリビングトラストUAD 02/17/17 FBOジェイクとジョースミス"
Jane Smithは、生命保険契約を結び、最終的な収入を得るために、2017年2月17日に合意された生命信託を創設しました。
彼女の息子であるジェイクとジョー・スミスは、彼女が死亡したときに死亡給付を受け継ぐことになる。 FBOの指定は、生きている信託の目的を効果的に確立する。 JakeとJoeは信頼の第一の受益者です。
その他のFBO指定
FBOの指定は、受益者の指定を持つアカウントまたは資産に現れる可能性があります。この期間は、生きている信託には予約されていません。 下記は用例です。
- ジェーンスミスは彼女のIRAに彼女の401（k）を転がしたいと思っています。 彼女はすべての適切な手配をし、401（k）プラン管理者から口座残高を確認します。 小切手は、「FBO Jane Smith」と表記されたIRAプラン管理者に最もよく似ています。この資金は新しい口座に送られ、Janeの利益のために使用されます。 チェックがJaneに行われた場合、限られた期間内に別の退職勘定に直接入金しなかった場合、税金と罰金が課せられる401（k）配給とみなされることがあります。
- 子供は法的に自分のお金や財産を保有することができないため、小切手などの金融商品にFBOの指定が表示されることがあります。 未成年者が親族の不動産から50,000ドルを継承する場合、小切手はSallyの母親の名前の後に受取人として、または両親が死亡した場合は、その子を管理する保守者または受託者の氏名の後に "FBO Sally Smith"彼女が大多数の年齢に達するまで子供の財産とお金。 これは、資金の受益者が精神的に能力を失っているか、そうでなければ自分の業務を処理することができないために、他の人が彼女のためにそうするように任命された場合にも当てはまります。
- FBOの指定は、銀行への電子的な資金送金にも現れる可能性があります。 小切手は銀行に提出することができますが、すぐに特定の受益者の口座に振り込まれます。
- 「ホスピスファンドFBOジェーンスミス」のような特定の理由のために資金を調達するために、指定された慈善団体に送金している場合にも、その指定が表示されることがあります。
注記：法律は定期的に変更される可能性があり、上記の情報に最新の変更が反映されない場合があります。 任意の口座にFBO受益者を指定することを検討している場合は、最新のアドバイスについては弁護士または財務アドバイザーに相談してください。 この記事に記載されている情報は、法的助言を目的としたものではなく、法律上の助言に代わるものではありません。