財務の基本に最適
個人金融ソフトウェアを初めて使うMacユーザーの場合は、Quicken Essentialsだけで十分です。
しかし、後で別のソフトウェアに切り替えると、データを他のソフトウェアにインポートすることができなくなり、トランザクションをもう一度入力する必要があります（ただし、iBank 4ではQuicken Essentials for Macデータがインポートされます）。 あなたが非常に基本的な個人向けファイナンスソフトウェアを必要とし、今後さらにマネー管理機能が必要になるのではないかと疑うならば、Quicken Essentialsは一見価値があります。 ソフトウェアはおよそ50ドルで販売され、無料トライアルはないが、60日間の返金保証がある。
Quicken Essentialsの設定
Quicken Essentialsは非常に反応性が高く、電話をかけると画面が開き、データはすばやく更新されました。 概要画面から予算内での支出カテゴリの選択まで、ソフトウェアのすべてが明るくカラフルです。 このソフトウェアのこの側面は、それを本当に楽しいものにします。 円グラフと棒グラフは、一目で情報を伝えるために使用されます。 これらのグラフィックスをクリックすると、ドリルダウンしてグラフを構成するトランザクションまたはアカウントが表示されます。
ビジュアルはうまくやり遂げられ、決してポケッとされない。
セットアップは比較的高速ですが、追跡する金融口座の数によって異なります。 私は約8分で投資口座、口座と3枚のクレジットカードを設定しました。 Intuitアカウントを持っていない場合（ソフトウェアの注文時やQuickenウェブサイト上のユーザーフォーラムへの参加時に作成されます）、金融アカウントを追加する前にIntuitアカウントを作成する必要があります。
アカウントを追加すると、私が設定した3枚のクレジットカードはすべて1つの金融機関にあり、Quicken Essentialsはこれを認識して、すべてのカードの取引を一度にダウンロードしました。 私は通常、これらの勘定のそれぞれを個別の財務ソフトウェアに個別に設定する必要があります。 アカウントの残高は左のツールバーの[アカウントの概要]をクリックすると表示され、アカウントのレジスタには同じツールバーにリストされているアカウントをクリックしてアクセスします。 受取人、カテゴリ、およびタグのリストを検索するには、上部のツールバーの[ウィンドウ]をクリックします。
アカウントレジスタとトランザクション
口座登録者は、他の個人向けファイナンスソフトウェアに見られるものと似ています。 Quicken for Windowsの場合のように、トランザクションを直接レジスタに追加することはできません。代わりに、レジスタの下部にあるツールバーの[新規]ボタンをクリックする必要があります。 分割トランザクションを作成するには2段階のプロセスが必要です。最初は[新規]ボタンをクリックし、下部のツールバーの[分割]をクリックします。 そのツールバーからもスケジュールされたトランザクションを作成します。
口座取引のダウンロードは、迅速かつ円滑なプロセスです。 時間を節約するために、Quicken Essentialsは、以前に入力した取引に基づいてダウンロードされた取引に自動的に支出カテゴリとタグを適用します。
自動分類をしたくない場合は、環境設定で自動分類をオフにします。
また、プリファレンスでは、トランザクションを自動的に分類できないカテゴリやタグを自動的に割り当てるようQuickenに指示しますが、何もしないオプションを選択することをお勧めします。 その後、トランザクションがダウンロードされた後、分類されていない取引が登録されているかどうかを調べて、適切に分類できるようにします。また、Quicken Essentialsは同様の取引にそのカテゴリを使用します。
Quicken EssentialsにはWindows版の添付ファイル機能があります。 それを使用するのは簡単ですが、機能のアイコンがレジスタツールバーやレジスタ自体の行にないことが混乱していました。 画像をトランザクションに添付するには、上部のツールバーの[トランザクション]をクリックし、[添付ファイルの追加]を選択します。
セキュリティ
データファイルを保護するためのパスワードを設定するオプションは、[環境設定]メニューにあります。 財務情報を安全に保つためにパスワードを設定することをお勧めします。また、Quicken Essentialsは銀行やその他の財務勘定にユーザー名とパスワードを保存するためです。 データを安全に保つためには、確実なパスワードを選択してください。
レポート
Quicken Essentialsには、左のツールバーにリストされている6つのレポートが用意されています。非常に基本的なカスタマイズオプションがあります。 Quicken for Windowsを使用した場合や、財務報告をしている場合は、幸せにならないでしょう。 オプションには、レポートに含めるアカウント、カテゴリ、タグ、および日付範囲を選択する機能が含まれています。 実際の支出と比較して毎月の予算額を示す予算レポートはありません。予算モジュールで利用可能な棒グラフしか見つかりません。
予算ツール
Quicken Essentials for Macでは簡単に予算を設定できます。 最初に予算機能を開くと、ダウンロードしたトランザクションの3か月間の平均に基づいて、費用カテゴリごとの費用目標が推奨されます。 目標額を変更し、自動予算が拾わない目標を追加するか、追跡したくないカテゴリを削除することができます。 これは、Quicken Essentialsでの予算編成に関するすべてです。 上記のとおり、総合的な予算報告はありません。 より詳細な予算を維持することが重要な場合は、 iBank 4 、 You Need A BudgetまたはMoneyWellをお試しください。
データの変換
Quicken Essentialsには、Quicken for Windows、 Microsoft Money 、および古いQuicken Macバージョンからのデータの変換機能があります。 変換は確実に機能し、以前に使用したソフトウェアからデータをエクスポートする必要があります。 Quicken Essentialsにはレポート数が限られており、定期的な投資口座登録がないため、データをエクスポートするソフトウェアによっては、一部の情報が転送されません。
所得税
税金関連の予算カテゴリを追跡する場合は、 TXFファイル形式をサポートするすべての税務ソフトウェアで使用するためにデータをエクスポートできます。 データを税ソフトウェアにエクスポートするには、税務申告に使用されるIRS税務スケジュールおよびフォームに記載されている税金明細にカテゴリが割り当てられます。 これらの割り当てが適切に行われることが重要です。 今年の終わりに、レポートの下のツールバーにあるTax Scheduleをクリックし、Export Taxesを選択します。 これにより、TXFデータファイルが作成され、それが税ソフトウェアにインポートされます（税務当局から質問されます）。
特筆すべき機能
- 鮮明なグラフィックスを備えた滑らかなユーザーインターフェイス。
- あなたのすべてのアカウントは1か所にあります。
- 使いやすい。
- Quicken Live Communityに簡単にアクセスしてヘルプを入手できます。
- 包括的なヘルプマニュアル（PDF）。
弱み
- 予算機能は過度に簡素化されており、指定された月に表示されるもの以外の計画された予算レポートと予算レポートはありませんが、予算機能の棒グラフはありません。
- アカウントの合計が更新されますが、投資の個別トランザクションサポートはありません。
- クイック・ビル・ペイはありません。
- モバイルアプリやMint.comとの統合はありません。
Quicken Essentialsのボトムライン
この個人向けファイナンスソフトウェアの大きな点は、多数の金融機関から迅速にダウンロードされ、以前のバージョンとは異なり、実際にはMacアプリケーションのように見え、動作することです。 残念ながら、Quicken Essentials for Macには、以前のQuicken Macバージョンでは数少ない機能がありましたが、Intuitは引き続きQuicken Mac 2007をサポートしています。Quicken Macで請求書支払い 、投資などの機能が必要な場合は、切り替える前にQuicken Essentialsの機能が拡張されるのを待ちます。
あなたがMacに切り替えたQuicken Windowsユーザーの場合、ビジネス機能、生涯プランナー、賃貸物件との統合、より洗練された予算、債務の削減などを備えていないQuicken Essentialsに満足することはまずありません。税プランナー。 Quicken for Windowsを使ってMac上でWindowsを実行したり、 Macの個人向けファイナンスソフトウェアのための他のソフトウェアを試してみることができます。
あなたのMac用の信頼できる単純な個人向けファイナンスソフトウェアを探しているなら、おそらくQuicken Essentialsの使用が好きでしょう。 ソフトウェアは$ 50で販売されているが、Quicken Essentials for Macはオンラインで見つかるはずだ。