人々が20代、30代、40代、そしてそれを超えて作る最も一般的な金銭の間違い
ここには、最も一般的なお金の誤解のいくつかと、これらの世代のトラップに落ちないようにする方法の考えがあります。
20年代：恐怖を克服する
若者は成長リスクのある株式に多額の投資をしなければなりませんが、リスクはありますが、長期的には大きな利益をもたらす可能性があります。 残念なことに、この戦略を採用するには、あまりにも多くの現在の20のことがあまりにも危険に晒されています。 その代わりに、ポートフォリオは株式上では薄く、保証された収入をもたらす資産には重い。
専門家によると、このリスク回避は金融リテラシーの欠如と恐ろしい世代間の失敗の恐怖に起因する。 彼らはまた、9-11の攻撃から金融破綻まで、彼らが生涯に見た狂気のために、若い人たちがもっとうんざりしていると信じています。
投資についての不安を和らげるための1つの可能な方法：リスクの高い成長資産から始め、数十年にわたりより緩やかな保守的な保有にゆっくりと移行する、目標期のミューチュアルファンド。
30s：あまりにも多くの期待と情報
ますます多くの人々が、30代まで家族を始めたり、家を買うことを待っています。
それはこれを熱狂的な時間にします。 これらの若い成人は、高校時代に両親がやったように生きていなければならないと思っていることが多すぎます。 しかし、そのような財政的な快適さを構築するには時間がかかります。 クレジットカードの負債を棚上げし、家をあまりにも多く購入することによって理想的な人生を再現しようとすると、最終的には長期的な目標を達成することが難しくなります。
別のよくある30の間違い：利用可能な多くのオプションの知識が不足しているために投資判断が貧弱になっています。その中には複雑なものがあります。 自分自身を教育する時間や傾向が不十分な若い投資家は、金融専門家と仕事をすることを検討するかもしれません。
あなたの40代：あまりにも多く
中世は、家全体の所有、子供の育て、そしておそらく老齢の親を世話するための最大の経費をもたらします。 これらの負担は、短期的および長期的な問題を回避するために適切に管理する必要があります。
スターターの家からあなたの家族を育てる場所に移動しようとすると、40人の人は浪費しないようにすべきです。 彼らは、本当に必要なスペースと、安価な隣接コミュニティとは対照的に、そのトレンディなエリアに本当に必要かどうかについて、厳しい質問をする必要があります。 理想的には、住宅購入者は、彼女のキャリアの終わりまでにこの住宅ローンを返済することができるはずです。 退職時にモーゲージフリーであることは、大きな経済的利点です。
カレッジは、子どもに関連した一番大きな費用です。 親はこれを顕微鏡の下に置く必要があります。 彼が望むキャリアを持つためには、4歳の大学に通う必要がありますか？ 良い州立学校に通う代わりに私立大学のために砲撃することの本当の利点は何ですか？
子供は、奨学金を追求し、大学経費の一部、例えば書籍の責任を負うことによって、教育に投資する必要があります。
彼が高齢の親をサポートしなければならないかもしれないと思う人さえも、家族との会話を早く開始するべきです。 親のニーズとリソースを評価するのにビジネス的に似ています。 家族の高齢者介護寄付は、自らの財政的安定性を損なうことのない額に限定すべきである。
あなたの50代：キャッチアップ
あまりにも多くのアメリカ人は、50歳代では30年以上もの退職を救うことができないと認識しています。 そのような状況は、レイオフや長年にわたって構築されたライフスタイルに関連するコストによって複雑になる可能性があります。
ますます多くのベビーブーマーは、ビジネスが退職に必要な追加収入を得ることを期待して、50代の起業家精神に向かっています。
しかし、これは大きな潜在的な長所と短所の両方を伴う危険な命題です。
退職を心配している50人の人の答えは簡単ですが難しいです。 彼らは貯蓄の優先順位をつける必要があります。 それは、家庭（およびライフスタイル）の小型化を意味し、さらには副業やコンサルタント業を務めることも意味します。 今は不快かもしれませんが、資金不足の退職の悪夢を打ち負かしています。
あなたの60代、70代、それ以上：ヘルプを求められない
今日の高齢のアメリカ人は、以前の世代の高齢者よりも「若い」という概念には多くの真実があります。
しかし、年齢は必然的に脳の分析能力をある程度低下させます。 だから、後の年に財務上の決定を助けるために信頼できる人を誰もが持つことが重要です。 このサークルは、家族、金融の専門家、またはその両方の組み合わせで構成されています。