新しい投資家が直面しなければならない配当のジレンマ
あなたが新しい投資家として直面する最も重要な質問の1つは、毎年自動車、休暇、または生活費などの株式にあなたの株式から受け取る配当金を費やすべきかどうか、または将来の成長のためにそれらを再投資する必要があるかどうかです。 あなたの選択は、あなたの最終的な純資産に大きな影響を与えるだけでなく、道に沿ってあなたの首都からどのくらい楽しむことができます。
トレードオフの理解を深めるために、成功した企業の実際の例を見ることが役立ちます。 この決定の実際の意味に焦点を当てることで、あなたの家族が財務目標に達するのを助けるためにあなたが集めたポートフォリオに対してどちらのアプローチがうまくいくかを判断できるようになることが、私の希望です。
コカ・コーラでの過去50年間の配当金未払いの投資
私はかつて、1962年の6月中旬に、コカ・コーラ社の株式に10,000ドルを払って、投資家が過去50年間に得た収益を見た記事を書いた。調査期間は正確に半世紀、または1つの投資生涯。 究極のリターンに対する配当再投資の影響についての質問に続いて、私は数値を再実行しました（このポストでは方法論とノートを見つけることができます）。
私の研究では、1962年にコークス株131株を1株当たり76.50ドルで取得することができたことが示されました。
2012年6月までに、株式分割の結果、6,288株を所有することになり、1株当たり77.44ドル、またはポジション全体で486,943ドルで取引されます。 途中で、あなたは$ 136,271の配当金を支払ったでしょう。 したがって、$ 10,000は$ 613,214になりました。
良いニュース？ 配当がより多くの購買力を提供したため、結果は表示されているものよりもはるかに優れています。
1962年の配当所得1ドルは、今日の配当所得で1ドルをはるかに上回ると考えてください。 たとえば、1963年通年では、現金配当で353.64ドルを集めたとします。 それはインフレ調整後の$ 2,652.04に相当する。
コカ・コーラの配当所得は、ウォルト・ディズニー・ワールドで3年ごとに延長された休暇をとるのに十分な現金を提供していました。配当税を払っても、2人の親と2人または3人の子供の典型的な家族がいると仮定すると、ポケットの外に支払った。 あなたが株式を保有した50年間で、あなたはコークの配当のおかげで、16または17家族の休暇を楽しんだでしょう。 さらに、毎週あなたに郵送される年間配当金12,827.52ドルを生み出すブローカレッジ口座にコカ・コーラ株式を持っている486,943ドルの株式を目にすると目を覚ますでしょう。
それは、1962年に最初の投資を取り戻した後に、一日の仕事をする必要がないという点で、悪くないことです！ 1万ドルで良い決断をし、16か17の素晴らしい家族休暇を取得し、50万ドル近くの口座を開設し、毎年税引き前に約13,000ドルの小切手を受け取った。コカ・コーラの元本131株にこれまで触れていなかった。
それは投資成功の話です。 これは、高品質の資産を所有しているときに、どのように強力な複合化ができるかを示す証です。 マイクロソフト、アップル、ホームデポ、ウォルマートストア、シスコシステムズ、デル、またはサウスウエスト航空のような成功したスタートアップに投資したとしたら、あなたは何百万人もの人がいるだろうと想像してみてください（コークのような裕福な青いチップについて話しています。 、もし数千万ドルではないならば）。
過去50年間にわたるコカ・コーラの投資
問題は残っています：もしあなたがそれらの配当を再投資したらどうでしょうか？ もしあなたが3年ごとに家族休暇を楽しんでいたのではなく、あなたの株式保有分を増やしたらどうでしょうか？ その質問に答えるために、自宅で新鮮なスプレッドシートを作成し、The Coca-Cola Companyの50年間の配当と株価データを調べました。
答え：1962年に買収したコークスの131株は、2012年までに21,858株と推定されます。市場価値は1,700,000ドルから1,800,000ドルで、年間配当金は42,000ドル以上になります。 ジョンF・ケネディがホワイトハウスにいた時期に植え付けられた1万ドルの種から、その富はすべて流れました。
あなたの配当を再投資するか否か：回答
あなたはむしろ、旅に沿って現金で136,000ドルを楽しんだり、家族と一緒に16または17の休暇を取ったり、余分な$ 1,100,000を今日持っていて、それに付随する余分な年間配当収入で$ 30,000を持っていますか？
私はあなたにそれを壊す人であることが嫌いですが、「正しい」または「間違った」答えはありません。 あなたが現金を再投資するかどうかは、あなたの状況、目標、目的、人格、そして資金の必要性によって決まります。 若い、成功した弁護士や会計士が、家族が必要とするものを何とか買う余裕のある所得が豊富であれば、配当を再投資することが理にかなっているかもしれません。 現在、退職者として、アトランタを拠点とするソフトドリンク大手の礼儀で、毎年42,000ドルの現金を集めて、彼が選挙を行ったことをうれしく思います。 一方、遺産を投資した若くて苦労している先生は、おそらく家族旅行の実用性が余分な富の実用性をはるかに上回るため、生涯を通して楽しみのために現金を使う方がずっと良いでしょう。 彼女はまだ彼女の仲介口座で約50万ドルとなり、配当金から年間収入は12,000ドルで終わった。 なぜ不平を言うのですか？ それは素晴らしい結果です。
最終的に、あなたの目標は可能な最高の純資産で死ぬことではありません。 あなたの目標は、お金をツールとして使用して死ぬことです。それによって、おそらくあなたが期待していた最高の楽しさとセキュリティが得られました。 結論？ あなたが配当を再投資するのか、それを費やすのかにかかわらず、それについて怒らないでください。 合理的に考え、あなたが選んだ道に合っていること。 あなたの投資ポートフォリオは、あなたに役立ちます。 決してそれを忘れないで。
再投資された配当は市場損失をより速く補うことができる
株式市場リターンのジェレミー・シーゲル教授の研究によると、市場破綻時に配当を再投資すると、そうでない場合よりもはるかに迅速に総資産が回復する可能性があることが示されています。 彼の発見については、次の記事： 株式市場の損失を回復する秘訣をご覧ください 。