ピッキングストックがあなたにとって危険すぎるかどうかをテストするための素早く簡単な方法
それでも、個々の株式に直接投資すべきかどうかを知りたいと思っている人にとっては、私の一般的なルールは、長時間にわたる成功した投資は1つの文になり、それ以外のすべては等しいということです。あなたが支払った偉大な企業ですら、あまりにも多くの。 実際には、あなたは会社という言葉の代わりに任意の資産を使うことができます。 あなたが債券に 投資しているのか不動産に投資しているのかは関係ありません。 この点を自宅に向かわせるために、私がしばしば新しい投資家が見ている最大の間違いは、株価が何十年にわたるのかを理解していないことです。 これを説明するために、私は5秒間のテストを開発しました。このテストは、自分が投資選択のために自らのアプローチを取ることを望む場合、人が持っている知識の相対的なレベルを見積もるうえで役立ちました。
そのテスト？ 「 会社が1株当たり1ドルを稼いでいる場合、希薄化は見込まれておらず、毎年3％の成長率を示しており、それは永遠に続くと予想されている（インフレ率を3％に抑えるだけである）。 30年財務省は5％の利回りを出しています。
5秒以内にその質問に答えることができない場合は、おそらくあなた自身のポートフォリオのためのビジネスピッキングストックがありません。 代わりに、 低コストのインデックスファンドの幅広く多様なポートフォリオがより適切であるかもしれません。
なぜこれについて強く感じるのですか？ 時間の経過とともに、株価は1株当たり利益によって駆動され、利益は、それらの利益に対して株式の各シェアをどれだけ支払ったかに依存します。
それは一言で言えば、投資です。 ある特定の成長率で1ドルの利益が「公正」な価格がどれくらいあるのか分からないのであれば、盲目的な運勢に恵まれないほどお金を稼ぐことはできません。 あなたは積み重ねられたゲームに参加し、退職資産と家族の安全を扱っているときは、それは賢明な行動ではありません。
テストの答えに興味のある人は、あなたが望む返品率に依存します。 その意味では、それはトリックの質問です。 株価をどのように評価するかを十分に知っている人は、彼が支払うべき価格が彼が要求するリターンに依存することを知ることになるでしょう。 株式で得た長期的な収益をはるかに上回る金額で15％の収益を得たいと思った場合、彼は株式に対して8.58ドル以上を支払うことができませんでした。 過去平均を上回る12％の魅力的な収益を得るには、11.44ドル以上を支払うことができませんでした。 もし彼が8％の収入を望むなら、彼は$ 20.60以上を支払うことができなかった。 株式が30ドルで取引されている場合、投資家は、成長率が計画より高くならない限り、安定したリスクフリーのレートと評価の倍数の世界で6.43％の収益率を期待するべきであることを知るべきである。
あなたの思考プロセスに明快さを加えます。 それはあなたに規律を課す..
本質的価値の計算に関わる数学は、初心者のための投資の範囲をはるかに超えています。 たとえそうであってもポートフォリオを構築する方法を決定するときに、このテストが非常にうまく役立つかもしれないと言えば十分です。広範に分散したミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する方が良いと知っています。
残高は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。 情報は、投資目的、リスク許容度、または特定の投資家の財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。 過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。 投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。