プランの所得税控除を請求する方法
将来的に大切な人を大学に通い、ノースカロライナ州に住むことを計画している場合は、州の529の大学貯蓄プログラムに貢献する住民に利用可能な多くの税制優遇措置について知っておくことが重要です。 大学の授業料を享受する能力は、最も平等な親を不安にさせるかもしれませんが、高等教育のために貯蓄することの特典を事前に知っていれば、安心できるでしょう。
この車両を通して十分なお金が貯められれば、奨学金の申請や奨学金の申請について、入学時にストレスが少なくなります。 これらの口座に行われた投資は、連邦および州の所得税から免除されます。 さらに、資格のある高等教育費に使用されるすべての出金は、連邦および州の所得税が免除されます。 ノースカロライナ州では、多くの州が拠出金に対して税額控除を行っていますが、このインセンティブは定まっていません。
これらの優遇制度により、家族や友人は子供の大学基金に定期的に寄付することができます。 長年にわたり、定期的な貢献と複合的利益の恩恵により、計画は子供の最終的な教育費を提供するために大幅に増加する可能性があります。
ノースカロライナ州のカレッジ・セービング・プログラムに関する最新情報はhttp://nc529.org/でご覧いただけます。 州を経由して簡単にオンラインまたはペーパー登録ができれば、わずか25ドルで貯蓄を開始することができます。口座を開設するための登録料や販売費はかかりません。
毎月の管理手数料と同様に、年間資産ベース手数料および資金費用は比較的低い。 今後の寄付は定期的または定期的に行うことができます。 他の家族や友人が拠出することができますが、あなたのファンドは、同じ受益者のためのNC 529プランのすべての勘定残高が450,000ドルに達するまで拠出金のみを受け取ることができます。
寄付は、通常、連邦税務上の目的のために受益者の贈与とみなされます。
NC 529プランには、年金ベースのオプションおよび静的なオプションを備えたヴァンガード・ファンド、州の従業員信用組合による連邦保証の預金オプションなど、あらゆる投資戦略に適合する多くのオプションがあります。 保守的な債券ファンド、高リスク/高報酬の成長ファンド、またはあなたの子供が大学に近づくにつれて調整される年金ベースのファンドのいずれを希望する場合でも、免税節約という追加の利点が得られます。 だから、幼児やティーンエージャーのために貯蓄しているかどうかにかかわらず、NC 529計画は成功のための強固な基盤を構築するために必要なツールを提供します。
NC 529カレッジ貯蓄プランについてのQ＆A
質問：NC 529プランアカウントのお金は、どのような代金を払うことができますか？
答え：適格高等教育費は、授業料、部屋とボード、コンピュータと関連機器、本、手数料、登録時に使用されるその他の必要な機器などです。
質問：私の子供が国外の学校に通っていたらどうなりますか？
回答： NC 529プランアカウントの貯蓄は、国内のほぼすべての大学で使用できます。 ただし、学校は「適格高等教育機関」でなければならず、学校が米国教育省の財政援助プログラムに参加する資格があるかどうかによって決まります。
あなたの生徒が考慮している学校が対象かどうかを知るには、https：//fafsa.ed.gov/FAFSA/app/schoolSearchをご覧ください。 また、同機関は、准教授、学士号、大学院、専門職学位またはその他の派遣後の資格を授与する研究プログラムを提供する必要があります。 特定の職業訓練機関または外国機関も、適格機関である可能性があります。
質問：学生が奨学金を受けたり、軍事アカデミーに通ったり、大学に通ったりしていない場合はどうなりますか？
回答：アカウントのお金はあなたのままです。 新しい受益者が家族の一員である限り、別の口座に送金したり、新しい受益者に名前を付けることができます。 実質的な奨学金でさえ、設備や部屋、ボードなどの資格のある教育費のすべてをカバーしていない可能性があることを忘れないでください。
あなたが教育のために残りのお金を使用しない場合は、あなたはそれを引き出すことができますが、あなたの収入に州と連邦税を払う必要があり、さらに10％の連邦所得税ペナルティが加算されます。