あなたが個人向けファイナンスソフトウェアに慣れていなくても、あなたが期待できるマネーマネジメントの利点を知る必要があるか、同じタイプの別のソフトウェアに切り替えることを望んでいる場合でも、この機能と利点のリストは、あなたのソフトウェアに持っている必要があります。
01口座残高と取引
一目瞭然では、個人金融ソフトウェアは、追跡することを選択したすべてのアカウントの残高を表示します。 購入と支払いがソフトウェアに入力されたり、銀行や他の金融機関からダウンロードされると、ソフトウェアは正確な勘定残高を反映するための計算を行います。 オンラインのパーソナルファイナンスアプリを使用している場合、残高は少なくとも1日1回更新されます。 WindowsまたはMacデスクトップソフトウェアを使用する場合は、ソフトウェアを起動するたびに自動的にアカウントが更新されるかどうかを確認します。これは、正確性と利便性のために好ましい方法です。
トランザクションの自動ダウンロードは非常に安全な手順ですが、誰にとってもそうではありません。 これに不安がある場合は、コンピュータにダウンロードした後にトランザクションをインポートできる金融ソフトウェアを選択するか、トランザクションを手動で入力します 02後払いなし
ほとんどの金融ソフトウェアでは、手形、給与、預金、資金送金のリマインダーをスケジュールすることができます。これは、遅れて支払う金利や手数料を避けることに大きな役割を果たします。 多くのソフトウェアの選択肢は、あなたの携帯電話やスマートフォン、またはあなたの電子メールにリマインダーを送ることができます。 最低でも、請求書の期限が到来するとソフトウェアに警告が表示されます。
パーソナルファイナンスソフトウェアでアラートを使用するには、定期的に予想されるすべての請求書の定期取引を設定する必要があります。 定期預金でも預金を設定することができます。 03迅速かつ簡単なアカウントの調整
リコンシリエーション機能を備えた金融ソフトウェアを使用すると、 個人の財務会計を調整するのが簡単でエラーが発生しません。 この機能は通常、 WindowsとMacの金融ソフトウェアにありますが、オンラインアプリでは頻繁に使用されません。 アカウントが個人金融ソフトウェアを使用して調整されると、財務諸表と一致するときにマウスクリックでソフトウェアで取引がチェックされます。 すべての数学はあなたのために行われ、あなたの口座残高が銀行、クレジットカード会社または他の金融機関と一致するかどうかを判断する方がはるかに高速です。 04予算計画
ほとんどの金融ソフトウェアでは、予算スプレッドシートを設定するよりも簡単な方法で個人の予算を作成することができます。 予算が設定されたら、予算カテゴリをアカウントの所得と経費に割り当てます。 ソフトウェアには記憶されたトランザクション機能が必要です。ほとんどのトランザクションにカテゴリを一度割り当てるだけで済みます。 ほぼすべての個人向けファイナンスソフトウェアに予算ツールが含まれていますが、主に予算目的にソフトウェアを使用する場合は、 専用の予算ソフトウェアを検討してください。 ここにいくつかの予算スプレッドシートのテンプレートがあります。 05税金をより簡単にする
税金の取引カテゴリは一部の金融ソフトウェアに含まれており、いつでも自分の税カテゴリを設定することができます。税額控除、推定納税額およびその他の項目に関するレポートを生成するために収益を準備する際に使用されます。 給与からの所得税関連取引、 慈善寄付金 、およびその他の税金控除可能な費用を分類すると、年間所得税の準備がはるかに簡単になります。 あなたの納税申告のデータを取得するために年の税レポートを実行するか、またはさらに簡単に、データを税ソフトウェアに転送します。
一貫して税カテゴリを使用することに勤勉でない場合は、所得税返却のエラーを避けるために、それらをまったく使用しないでください。 06オンライン決済
金融ソフトウェアの中には、ソフトウェアを使用して請求書をオンラインで直接支払う一方、支払いが行われるときに自動的に取引をアカウントに入力するものもあります。 多くの銀行や証券会社は無料のオンライン決済サービスを提供していますが、一部のサービスでは有料です。 もう1つの選択肢は、銀行機関と提携していないオンライン請求書サービスを使用することです。 これらのサービスは請求書の支払いを思い出させ、毎月予定の日に小切手や貯金口座からの支払いを自動的に行うように設定することができます。 07投資の追跡と分析
一部の金融ソフトウェアでは、投資取引を入力またはダウンロードして、インターネットを介した自動更新を使用してアカウントの価値をほぼ最新の状態に保ちます。 印刷されたレポートや画面上のレポートなどの機能を探し、投資を追跡したり、キャピタルゲインのレポートを作成したりするのに役立ちます。
毎日または毎週の株式取引や投資判断に役立つソフトウェアをお探しの場合は、株式分析ソフトウェアを検討してください。 08あなたの純価値を決定する
すべての金融ソフトウェアが純資産を記録しているわけではありませんが、完全機能を備えたソフトウェアは通常、いつでも資産価値の正確なスナップショットを提供するために資産と負債を追跡します。 詳細な資産価値報告書を持つソフトウェアは、基本的な財務ソフトウェアよりも15〜20ドル多くの費用がかかりますが、純資産を注視し続けることが重要な場合は、数字を分解する図表とグラフが必要です。 09お金について子供たちに教える
あなたの子供たちがお金を管理することについて早く学ぶほど、大人としての予算と手形のための準備が整っています。 子供たちに非常に魅力的な方法でお金を教える無料または低コストのソフトウェアは、親や教師が実践的な楽しいアクティビティを通じて子供を教育するのに役立ちます。 10金融ソフトウェアができないこと
資金を管理し節約するために金融ソフトウェアを使用するための鍵は、ソフトウェアを頻繁に定期的に使用することです。 必要な時間は、予算やその他の財務追跡ツールをどれくらい複雑に設定するかによって異なります。
広範な予算編成を行う場合は、毎週10〜20分を費やして予算レポートを確認し、取引を調査し、予算を調整します。 請求書の支払いや勘定残高や投資の追跡にソフトウェアを使用する場合は、関連ツールで5分間を要する場合がありますが、調整のように詳細に使用する場合は約20分を別にする必要がありますアカウント。 11金融ソフトウェアの選択に関する詳細
これで、個人向けマネーマネージメントのための財務ソフトウェアの機能と利点を発見したので、財務状況に最適なツールを見つけるためのソフトウェアオプションについて学んでください。