シリーズの第1部
投資家の中には、ポートフォリオの株式を研究し識別する時間、エネルギー、才能がなく、効果的に資金を効率的に管理できない人がいます。 彼らのニーズは株式ブローカーの範囲を超えており、資格のある財務アドバイザーのサービスが必要な場合があります。
この2部構成のシリーズでは、財務アドバイザーがあなたのためにできることを見て、さまざまな種類の財務アドバイザーとその仕事の仕方について話し合います。
この記事では、財務アドバイザーから期待できる利点について説明します。
優れた財務アドバイザーがあなたの財政状況に合ったゲームプランを開発し、目標を達成するための計画を調整します。
ある人は、自分たちの「自分のこと」をより快適にし、良い顧問が犠牲になるかもしれないお金を使いたくないことを知っています。
一方、多くの人々は財務計画の作成の詳細を専門家に喜んで返す。
ファイナンシャル・アドバイザーが行うこと
ほとんどの財務アドバイザーは、あなたの収入と負債のすべてをあなたの財政像全体を見たいと思っています。 彼らは財政的にどこにいるのかを完全に把握したいので、どこからどこに行きたいのかから地図を描くことができます。 財務アドバイザーを使用する利点のいくつかは次のとおりです。- 全体像 - 財務アドバイザーは財務ステータスの包括的なプロファイルを作成します。 このプロファイルは、強みと弱みの領域を特定します。
- Unemotional Assessment - 財務顧問は、何をする必要があるのか否定的な評価を行います。 お金は多くの人々の感情的な話題であり、しばしば悪い決定につながります。
- リソースの配分 - 退職資金を作りながら子供たちを大学に送るなど、優先順位が競合している可能性があります。 ファイナンシャル・アドバイザーは、両方の目標に適切な分担金を受け取るようにリソースを割り当てることができます。
- 税金の最小化 - ほとんどの投資決定には、短期または長期の税務上の意味があります。 あなたの顧問は、税金を投資した最低額以上の額に保つような形で投資を形作ることができます。
- 不動産計画 - 慎重な計画は、不動産が可能な限り価値のあるものを保護する方法で、愛する人に渡ることを確実にするのに役立ちます。
- 401（k）s、IRAsなどの退職勘定
- 医療、生命、障害、責任を含む保険
- 何歳の子供が何人いるかという教育目標
- 自営業または自営業の場合、個人および企業の税金
- 第2の家などの他の財務目標は、ビジネスを購入し、早期に退職する
計画
あなたが使用する財務アドバイザーのタイプに応じて、顧問の所見を詳述し、あなたの目標に達するための青写真を提供する財務計画の何らかの形を得るでしょう。この計画には、あなたの目標達成のためのさまざまなレベルのコミットメント（金額を読む）が含まれます。
結論
このシリーズの第2部では、さまざまな財務アドバイザーが計画をどのように実行し、サービスのコストがどれくらいかを見ていきます。ファイナンシャル・アドバイザーには様々な味があり、それぞれに強いポイントがあります。
このシリーズの第2部では、これらのファイナンシャル・アドバイザーの実行と報酬の違いについて検討しています。