あなたの税金の時間とお金を節約できるヒントを記録する
なぜあなたはレコードを保持する必要があります
誰もがオンラインで、あるいは電子形式で財務的な存在をしているので、関連するすべてのレコードを1か所に保存する可能性は非常に低くなります。 それはあなたが採用している記録保持戦略が電子的なものではないと言うわけではなく、組織化され、必要なものすべてを安全な場所に保管することを意味します。 紙の記録を残しておけば、水と防火用の金庫に投資してください。 おそらく、異なる場所に複数のコピーを保管することを検討してください。 デジタル化する場合は、ハードコピーのレコードをスキャンする必要がありますが、最も重要なことに、ファイルを安全に保ち、バックアップを取ってください。
組織化された記録を持っているだけでなく、あなたの税務申告書を提出するのが簡単で楽になりますが、資格があるすべての控除や税額控除を利用できるようになります。 最も重要なのは、記録を保持することによって、 内国歳入庁 （IRS）が監査で質問する可能性のある商品を説明することもできます。
簡単に言えば、正確な記録を保持することで、資格を得ることができるすべての税制上のメリットを得ることができ、実証されていない品目に対して税金や罰金を追加する必要がなくなります。
あなたが保持しなければならない記録
小切手帳、個人の予算ソフトウェア、またはオンラインバンキングツールは、あなたの納税申告書で報告されるべき収入と経費を覚えておくのに役立ちますが、小切手帳やソフトウェアだけでは費用の控除可能性を証明するのに十分な証拠はありません。
支払いの証明（小切手、クレジットカードの領収書など）に加えて、請求書、領収書、販売伝票、または支払ったものを正確に記入した書面の書類も必要です。 あなたが文書化する必要がある控除には、婚姻、慈善寄付、抵当権、保育費、不動産税が含まれます。 現金でお支払いの場合は、合計金額と購入した商品の明細書が記載された日付の付いた署名入りの領収書を入手してください。
株式、債券、ミューチュアルファンドなどの投資から得た収入を正しく請求したことを証明するには、あなたの基礎を判断し、売却時に損益を得ることができる必要があります。 記録には、購入価格、販売価格、手数料、現金または再投資された配当、株式分割、積載料、元本発行割引（OID）が表示されます。 Excelスプレッドシートはこの情報をトラッキングする優れた方法ですが、ブローカーや財務アドバイザーからの声明や手書きのスケジュールでさえ有効です。
組合費、医療保険料、401（k）拠出額などの給与から差し引かれた費用がある場合は、給料証明書として給与明細書を保管してください。
あなたは何を握るべきかまだ分かりません。 ここには、保存すべき最も一般的な特定のレコードのいくつかがあります：
- フォームW-2と1099
- 銀行取引明細書
- 仲介およびミューチュアルファンドの声明
- K-1様式（パートナーシップ用）
- 販売伝票
- 請求書
- クレジットカードの領収書
- キャンセルされた小切手またはその他の支払い証明
- 住宅購入および販売契約、決算書、保険記録
どのくらいあなたがレコードを保持する必要があります
法的には、関連する所得税申告書を提出した日から3年間は税金記録を保持する必要がありますが、実際の税務申告書、W-2s、1099sなどのコピーは無期限に保管する必要があります。 IRSは3年後に元の納税申告書を破棄し、あなたやあなたの相続人はある時点で返品の情報を必要とするか、最終的には社会保障上の利益を証明する必要があります。