覚えておいてください：あなたの卵を1つのバスケットに入れないでください
あなたが新しい投資家であっても、しばらく投資ゲームにいたとしても、繰り返し聞く単語は多様化しています。 この理由は簡単で重要です。 リスクを軽減するためには多様化が不可欠です。 CNBCのMad Moneyテレビ番組の有名な人物であるJim Cramer氏は、「多様化は投資の最も重要な概念です。 それは、莫大な損失を避け、あなたが暴風雨に耐えることができるようにするための鍵です。
どのようにしてあなたのポートフォリオを多様化することができますか？ 多すぎる多様化は悪いことでしょうか？ あなたのポートフォリオを多様化するにはいくつかの方法がありますが、財務上の大きな決定は信頼できる財務アドバイザーに任せてください。 あまりにも多くの多様化が希薄化し、コストがかかることを覚えておくことも重要です。
1.セキュリティの多様化
多様化の最も基本的なレベルはセキュリティの多様化です。 ここでは、ポートフォリオ内の異なる株式数を増やすことによってリスクが軽減されます。 ここで大きな問題は、あなたが適切に多様化するために所有すべき株式数です。 研究によれば、ポートフォリオに株式が追加されるにつれて、多様化の水準は引き続き増加しているが、減速率では増加し続けている。 あまりにも少数の株式を所有することは危険ですが、あまりにも多くを所有することは希薄化することができます。 また、非常にコストがかかる可能性があり、多数の企業のニュースや財務に対応することは確かに困難です。
最適なセキュリティの多様化のためには、ポートフォリオ内の株式の数について専門家に話すことが最善です。 信頼できるアドバイザーは、外に出ることなくセキュリティの多様化のメリットをもたらす戦略を提案することができます。
2.セクターの多様化
セクターの多様化は非常に重要です。
セクターは、特定の経済市場の特定のグループの株式です。 1つのセクターにあまりにも重い重みを付けると、そのセクターが大ヒットした場合には頭痛になるだけです。 2008年の金融危機を考えてみましょう。 金融部門が激しく打撃を受けたと言うのは控えめな表現です。 多数の銀行株を保有していた人なら、実質的に一晩で実質的に純資産が劇的に減少したと考えられます。
市場の主なセクターのリストは次のとおりです。
- ユーティリティー
- 交通
- 技術
- 消費者自由裁量
- インダストリアル
- 生活必需品
- ユーティリティー
- 財務
- エネルギー
- 基礎資料
- コミュニケーションサービス
- 健康管理
市場の個々の部門は、経済状況に大きく依存して、幅広い相違を生み出すことができることを忘れないでください。 限られた数のセクターに投資するだけで、リターンのボラティリティ（リスク）を高めることができます。
3.産業の多様化
多様化の次のレベルは、 業界の多様化です。 おそらく、証券が同じセクターを共有しているが、同じビジネスに焦点を当てているわけではない。 テクノロジーセクターを例に挙げましょう。 コンピュータを作ることに焦点を当てる企業、コンピュータのためのコンポーネントを作るもの、そしてソフトウェアを開発する他の企業があります。 そして、これは技術面では表面をほとんど傷つけません。
ヘルスケア部門では、医薬品を生産する企業、医療機器を開発する企業、病気や病気の治癒を目指す企業を見つけることができます。 ご覧のように、特定のセクター内で投資を幅広く多様化することができます。
4.資本構成の多様化
多様化時価総額の次のレベル。 あなたは、大口、中規模、および小口の株式を毎日聞いたり読むのに慣れていることは間違いありません。 レビューとして、資本化は単純に会社の株式の価格に発行済株式の数を掛けたものです。 例えば、株価が$ 25で10,000,000株が発行されている会社の時価総額は$ 250,000,000です。 資本化のレベルは、時価総額によって決定されます。
- 大型株は通常50億ドルを超える大規模な株式を保有しています。 いくつかの例として、General Motors、Microsoft、Coca-Colaなどがあります。 大型株は中型株と小型株よりも危険性が低く、最低収益を生み出す傾向がある（リスクは低い=返品は少ない）ということも意味する。 大型株の価値は、 ダウ・ジョーンズ工業株平均とスタンダード・アンド・プアーズ500の 2つの主要指標によって追跡されている。
- ミドルキャップ株 - ミドルキャップ株は、通常、 1〜50億ドルの資本金を有している。 市場のこの分野の企業の株式は、投資家に小さなキャップのカウンターパートよりも味付けした会社に投資する機会を提供しますが、大きなキャップ株ほどではありません。 S＆P 400-Mid Cap Equity Indexは、 中間の株式に続く最も適切なベンチマークであり、400株の加重加重指数を提供します。
- スモールキャップ株式 - スモールキャップ株式は、通常、最大10億ドルの資本金を有する小規模で成長指向の企業のものです。 小さなキャップストックは、最もリスクの高いグループであることが知られていますが、最大の利益をもたらす可能性もあります。 これらの株式を追跡する2つの主要指標があります。 1つは2000年のRussell 2000で 、2000年の株式は米国の時価総額の11％にすぎません。 その他のスモールキャップインデックスは、有価証券のパフォーマンスを測定するキャップ加重指数である、よく知られたナスダック （証券協議会自動見積複合体協会）である。
5.地理的多様化
地理的分散は、国際株式と米国株式の両方を含むポートフォリオの開発を扱う。 過去は、国際株式と国内株式の両方を含むポートフォリオが、単独で投資されたものよりも全体的なリスクレベルが低いことを示しています。 しかし、国際的な株式への投資に慣れていくためには、熟練した投資家が必要です。
6.投資スタイルの多様化
投資スタイルの多様化は、あなたが個人投資家としてあなたのポートフォリオを管理する方法です。 投資スタイルは、一定の期間にわたって一方のスタイルが他方のスタイルを上回るように、市場で好意的に動く傾向があります。 このため、特定のスタイルを選択することは非常に危険です。 以下は、投資の3つの主なスタイルの非常に簡単な概要を示しています。
- 価値観 - このアプローチは、現在の市場によって過小評価されているような企業を探し出す
- 成長 - このアプローチは、市場よりも早く成長する可能性のある企業を特定することを目指しています
- インデックス作成 -このアプローチは中立的なアプローチであり、市場インデックスを複製しようとする傾向があります
リスクを軽減するためには多様化が重要な方法であることを忘れないでください。多すぎる多様化は希薄化して高価になる可能性があります。 大きな決断を下す前に、あなたの宿題をすべてして、常に信頼できる財務アドバイザーに相談してください。
開示：この情報は、情報提供の目的でのみ提供されます。 特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切でない可能性があります。 過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。 投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。 この情報は、投資意思決定のための主要な基盤を形成することを目的としたものではなく、またはありません。 投資/税務/不動産/財務計画の検討または決定を行う前に、常に法律、税務または投資顧問に相談してください。