エドワードジョーンズのレビューと背景
彼らは、米国とカナダのすべての地域に地域を配置することで、700万人の顧客を築いてきました。 エドワード・ジョーンズは、全国に14,000を超える支店に41,000人以上のファイナンシャル・アドバイザーと従業員を擁しています。
ほとんどのオフィスは、規模は控えめで、一般的に管理アシスタントとの財務アドバイザーが1人います。
要約すると、エドワード・ジョーンズは隣の顧問であることを話しています。 彼らは、顧客との信頼関係を構築して長期的な関係を構築しようとしています。 彼らはミューチュアル・ファンドを使い、退職やその他の長期的な目標のために貯蓄する顧客に多様なポートフォリオを構築する基本的なモデルを使用する傾向があります。
エドワード・ジョーンズとの投資
多くの仲介会社の場合と同様に、それらを使って投資するという決定は、国内の決定よりも地方の決定のほうが多い。 言い換えれば、証券会社を信用する必要がありますが、最初に信用すべき地方顧問です。
どのような種類の候補アドバイザーにも質問する必要がある最初の質問の1つは、どのように支払われますか？ エドワード・ジョーンズが報酬を得る1つの方法は、相互投資会社のネットワークとの収益分配を行うことです。
たとえば、エドワード・ジョーンズは、 アメリカン・ファンドの大きなユーザーです。さまざまなミューチュアル・ファンド・シェア・クラスを通じてさまざまな賃金構造を持つ高品質のミューチュアル・ファンドを大量に選択しています 。
これらは、フロントロードのファンド、バックロードされたファンド、または12b-1の料金を伴うロードウェイドのファンドです。 しかし、エドワード・ジョーンズはクライアント資産を一貫して、または完全に投資することなく無投資資金に投資しています。 顧問との信頼水準にかかわらず、投資家が投資する前に投資信託報酬を理解することが重要です。
エドワード・ジョーンズのレビューと苦情
エドワード・ジョーンズは、一般的に、メインストリートの投資家の利益を狙った仲介業者として高く評価されていますが、その歴史は不祥事ではありません。
2004年、エドワード・ジョーンズは重要な利益相反を開示していないと主張した。 クライアントにミューチュアルファンドを推薦するとき、エドワード・ジョーンズは、厳格な信託審査ではなく、資金がエドワード・ジョーンズの支払いを提供したため、推薦された資金が選択されたことを顧客に伝えられなかったと言われています。
エドワード・ジョーンズは、SECに開示義務違反のために7,500万ドルの規制上の和解金を支払った。
エドワード・ジョーンズでの文化は、訴訟で大幅に改善される可能性がありますが、投資顧問を選ぶ際には、「買い手が注意する」哲学に耳を傾けることは依然として投資家の責任です。
エドワード・ジョーンズに関するレビューや顧客の苦情やレビューを見るには、Consumer Affairsのこのリンクを参照してください。
投資アドバイザーの選定の概要については、投資アドバイザーの種類に関するこの記事を参照してください。
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