アメリカのファンドのサンプルポートフォリオ
エドワード・ジョーンズのようなメインストリーム・ブローカーは、アメリカン・ファンドを売るのが大好きです。長期の実績があり、 Aクラス （フロント・ロード）やB・シェアなど、負荷を負担する相互シェア・クラスを販売することで、 クラス （バックロード）。
無担保ファンド 、特に401（k）プランの需要に対応するために、アメリカンファンドはR-shareクラスを作成し、ブローカーが12b-1料金などの他の方法で払い戻すことができます。 例えば、 アメリカン・ファンド・オブ・アメリカ 、 アメリカン・ファンド・インフォマティクス・ファンド 、 アメリカン・ファンド・スモール・キャップ・ワールドをR1、R2、R3、R4のいずれかのクラスで見たことがあります。
しかし、これは最高のアメリカンファンドであり、投資家はどのようにポートフォリオを構築することができますか？ あなたは答えのために正しい場所に来ました！
ベストポートフォリオ構造から始める
私たちのポートフォリオに使用する最良のアメリカンファンドを選択する前に、 コアとサテライトと呼ばれる単純で効果的なポートフォリオ構造を見直してみましょう。ポートフォリオは、ポートフォリオの大部分を占める大型株価指数ミューチュアル・ファンドと、全体を仕上げるためのポートフォリオのうちのより小さい部分からなる他のタイプのファンドである「サテライト・ホールディングス」。
衛星は、典型的には、外国株式、小型株、債券ファンド、時にはセクターファンドなどの様々なカテゴリーのファンドからなる。
このポートフォリオ設計の主な目的は、 S＆P 500 Indexなどのパフォーマンスの標準ベンチマークよりも優れている（収益を上回る）一方で、多様化（異なる籠に卵を入れる）によるリスクを削減することです。
アメリカンファンドはインデックスファンドやセクターファンドを提供していませんが、多様なポートフォリオを構築するためにファンドのラインナップには多大な選択肢があります。 また、彼らのミューチュアルファンドの多くは外国の株式ファンドとして形式的に分類されていなくても、 外国株式へのエクスポージャーを有する。
したがって、あまりにも多くの資金の重複を防止し、ポートフォリオ内の他のファンドから外国株式への適切なエクスポージャーを得るため、このアメリカンファンドのサンプルポートフォリオには専用の外国株式ファンドはありません。
ベストアメリカファンドのサンプルポートフォリオ
アメリカン・ファンドのポートフォリオのスマートなデザインができたので、自分のポートフォリオを構築するモデルとして役立つ例を見てみましょう。
- 40％アメリカン・ファンド・オブ・アメリカ（AGTHX）：大型株
- 20％アメリカン・ファンド・スモール・キャップ・ワールド（SMCWX）：米国および外国の小型株
- 40％アメリカン・ファンド・アメリカン・ボンド・ファンド（ABNDX）：債券
この特定のアメリカンファンドのブレンドは、中程度のポートフォリオの例であり 、適度に高いリスク許容度と少なくとも5年間の時間枠を持つ投資家に適しています。 中程度の投資家は、インフレ率を大幅に上回るリターンを受け取る可能性と引き換えに、中程度の市場ボラティリティ（時価の上昇と下落）を受け入れる意思がある。
資産配分の内訳は60％の株式と40％の債券です。
また、このアメリカン・ファンドのサンプル・ポートフォリオのすべてのファンドは、A株式ファンドであることに留意してください。 401（k）プランに投資している場合は、R株式が使用されている可能性が高いため、 ティッカーシンボルが異なります。
また、このポートフォリオには3つの資金しかないことに気付くかもしれません。 これらの3つのファンドは広範囲に分散しているため、ポートフォリオにはもっと多くの資金が必要ではありません。
どんなアメリカンファンドを選んでも、 ミューチュアルファンドの多様な組み合わせを使用していることを確かめ、 ミューチュアルファンド を分析する際のガイドラインに従ってください 。
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