少なくとも3年間あなたの古いリターンを保つ
その周りには道がありません。納税申告書や関連書類は保管することが重要です。 IRSがその特定の課税年度に関連する情報を見直したい場合に必要となります。古い税申告書は、融資申請時の所得を確認するなど、いくつかの目的にも便利です。アパート。
どのくらいの時間がかかりますか？
一般に、税務申告書および関連書類は、IRSまたは州税務当局がその申告を監査することが許可されている限り、保持されるべきです。 この期間は、制定法と呼ばれます。 納税申告が実際に連邦政府の申告のために提出された日から3年、または申告が期限前に提出された場合は4月15日の締め切りから3年です。
各州には、監査に関する独自の制定法令があります。 多くの州は連邦政府の3年間の期間に従いますが、他の州ではより長い期間があります。
たとえば、Montanaの監査期間は5年間です。
あなたは何を保つべきですか？
あなたの納税申告書のコピーと共に、あなたが報告し、請求した収入、控除またはクレジットに関連する書類を保管してください。 これには、フォームW-2、フォーム1099、慈善寄付の謝辞書、税額控除可能経費の領収書などの項目が含まれます。
また、自営業者は、銀行取引明細書、損益計算書、会計ソフトウェアからのデータのバックアップなど、会計記録のコピーを保持する必要があります。
不動産、ビジネス資産、株式、債券、または所有するその他の資産については、所有している状態で、その後資産が売却されてから3年以上経っている場合は、状態に応じて文書を保管することもできます。 キャピタルゲイン税のコストベースおよび損益計算には、これらのレコードが必要です。
捨てるとき
古い税金と財務書類を捨てる前に、これらの最終チェックをしてください：
- あなたの社会保障声明をチェックし、あなたの収入をあなたのW2と納税申告書の情報と比較してください。 最近、社会保障声明を受け取っていない場合は、社会保障庁に請求することができます。 多くの場合、あなたの税務申告書からのあなたのW2収入または自営業所得はあなたの社会保障声明書には表示されません。 SSAには、見つかったエラーを修正するための手続きが用意されています。
- あなたの納税申告書を提出した日付を確認してください 。 あなたがそれを捨てる前に税申告が提出されてから少なくとも3年が経過していることを確認してください。
- IRSに電話 し、特定の課税年度の 「勘定記録」を求める 。 あなたの会計士はこれを行うことができ、このIRSの印刷物を理解するのを手助けすることができます。 税務申告書が提出された後で調整されることもあります。あなたはそれについて知らないかもしれないし、忘れてしまっているかもしれません。 これは、あなたが重要な書類を捨てる前に、特定の課税年度のIRS問題が解決されたことを確認する機会です。
- 用紙をコピーしても、税務書類をスキャンしてCD-ROMまたはフラッシュドライブに保存してください。 スキャンされた文書のコピーは、紙ファイルよりもはるかに少ないスペースを占有します。
- あなたの古い税金と財務書類を細断する。 ただそれらを怒らせて、最も近いゴミ箱に投げつけないでください！ 誰もあなたの識別情報にアクセスできないようにします。
あなたは何をすべて保持するべきですか？
スペースを節約できるのは究極のスキャナーとハードディスクへの保存ですが、納税申告書や関連文書は、他の多くの方法でも維持できます。
- 年度ごとに税務申告書と関連文書を同じフォルダにまとめた紙ファイル 。
- 毎年、アコーデオンファイルまたはボックスを使用してください 。
- あなたの長期的な資産のために別々のファイルを保管してください 。
- 最も貴重な書類をCD-ROMまたはフラッシュドライブに入れ、金庫に入れてください。