セクターファンドとは何ですか？

セクターファンドの定義と基本

セクターファンドは、投資を市場の単一部門に集中させるミューチュアルファンドまたはエクスチェンジトレードファンドです。 セクターは、同じ事業ラインに焦点を当てた市場の一部です。 例えば、バンク・オブ・アメリカは金融サービス部門にあり、ウォルマートは消費者サービス部門に属しています。

しかし、投資家はセクターファンドをどのように活用すればよいのでしょうか？ セクター・ファンドはすべての投資家にとって適切な投資タイプですか？

セクターに投資する前に知っておくべきことは次のとおりです。

セクターファンドの共通の特性と例

セクターファンド間で共通する3つの特徴があります。

1. 特定のビジネスまたは業界内の株式に焦点を当てた
2. 集中保有数
3. 株式市場全体よりも揮発性が高い

言い換えれば、市場のセクターは、同様の産業に焦点を当てた集中セクションです。 主なセクターの中には、技術、医療、公益事業、財務などがあります。

セクターファンドにはいくつのセクターがありますか？

正式に市場を様々なセクターとセクターのサブセットに分けたいくつかの組織がある。 ウォルマートは消費者サービス部門に入っていますが、ディスカウントストアとしてさらに分類することができます。 バンク・オブ・アメリカとオールステートはいずれも金融サービス部門に属していますが、さらに分類すると、バンクス・オブ・アメリカは銀行部門にあり、オールステートは保険部門に所属しています。

これらのセクターのほとんどは、ミューチュアルファンドや為替ファンドを通じて投資することができます。

広く認識されているミューチュアルファンドリサーチ会社であるモーニングスター社（Morningstar、Inc）

1. 技術
2. 財務
3. 消費者の循環
4. 生活必需品
5. ユーティリティー
6. 天然資源
7. 健康管理
8. 不動産
9. 貴金属

モーニングスターの8つのセクターはセクターファンドの分類に役立つが、セクターの数が増えていることを認識し、それらのセクターに基づいて商品（ミューチュアルファンド、為替ファンドなど）を作成する傾向があります。 あなたがヘルスケア分野で資金を選んでいるときに頭が回転するかもしれません。 その場合は、がんを検出し治療する製品やサービスを開発している企業を特定することに重点を置いたファンドを横断する可能性があります。 また、老人ホームや病院を管理する企業への投資に焦点を当てたファンドを購入することもできます。

あなたはセクターファンドに投資すべきですか？

あなたはセクターファンドに投資すべきですか？ 場合によります。 次の10年間で一番ホットな分野を選んでみませんか？ 1999年、技術部門は2000年3月に遭遇するまで激怒しました。テック株はその損失から回復するまでに数年かかりましたが、インターネット、モバイル技術、ソーシャルメディアが社会の構成要素になったアップル、グーグル、Facebookなどの企業と業界を結ぶ。

したがって、価値の幅広い変動に慣れていて、長期的な見通しがある場合は、技術部門の資金があなたにとって賢明な選択肢になる可能性があります。 しかし、ユーティリティーやヘルスケアのように非常に揮発性のセクターもあります。

多分セクターファンドの最も賢明な目的は多様化のためです。 この場合、S＆P 500インデックスファンド、債券ファンド、および外国株式ファンドを含むミューチュアルファンドのポートフォリオは、3つまたは4つのセクターファンドの小さな配分を追加することによってさらに多様化することができます。

しかし投機的な目的のためのセクター・ファンドへの投資は勧告されていません。スペシャル・インベストメントは、価値が飛躍すると思う株式やファンドにベットを置くことを必要とします。 投機筋が一般的に非常に短期間に大きな利益を上げようとすると、それは危険な命題です。 私は投機的な投資のファンではありませんが、あなたが特定の株式について持っている愚直さに基づいてポートフォリオのごく一部で推測したいのであれば、株式を保有するセクターファンドを買う方が良いかもしれません。 そうすれば、株式について間違っていれば、少なくともあなたは他の株式の中で多様化しています。