株式ミューチュアルファンド
簡単に言えば、株式ファンドは、上場企業の個々の株式に主に投資する一種のミューチュアルファンドです。 たとえば、GE、Microsoft、Proctor＆Gamble、およびDellの株式を保有するファンドを購入する場合は、株式ファンドを所有しています。
一部の株式ミューチュアルファンドは債券と現金も保有しているが、株式ファンドは通常、ポートフォリオ資産の少なくとも80％を株式に配分する。
投資の利点
- 多様化：株式ファンドの最も重要な側面は、単一の株式ファンドに投資して、何百もの個別株に即座にアクセスできることです。 この多様化は、「企業固有のリスク」（1つまたは少数の株式を購入する場合に固有のリスク）を削減します。
- プロフェッショナルマネーマネジメント：個々の株式に投資するだけでなく、かなりの時間がかかります。 これとは対照的に、株式ファンドマネージャーとアナリストは毎朝起きて、彼らのプロフェッショナルな生活を彼らの株式ファンドの現在および潜在的な保有量の調査と分析に費やしています。
- 体系的な投資と撤退：株式ファンドに定期的に投資するのは簡単です。 多くのミューチュアルファンド企業は、投資家が取引手数料を支払うことなく、株式ファンドに月額50ドルを直接投資することを認めています。 これは、 体系的投資計画（Systematic Investment Plan：SIP）と呼ばれています。 お金は銀行口座から直接引き出して、株式ファンドに直接投資することができます。 一方、資金は定期的に株式ファンドから引き出して銀行口座に入金することができます。 一般的に、このサービスの料金はありません。
投資の短所
- 所有権の欠如：株式ファンドではなく個々の株式を購入することを好む投資家は、しばしば株式ファンドの所有権を放棄すると言います。 彼らは、株式ファンドを購入すると、株式ファンド内の個々の株式ではなく、株式ファンドを所有しているという事実を指しています。 あなたがGEの一部を所有し、会社に議決権を持つことを望むなら（一般的には非常に小さな株ですが）、株式を購入してください。
- 費用：株式ファンドの場合は、株式ファンドの継続的な管理のために支払うことになります。 個別の株式を購入する場合は、株式を購入するために支払うが、株式を売るまでは別の料金を支払うことはありません。 他のタイプのミューチュアルファンドと同様に、株式ファンドは、 ロードと呼ばれる料金を請求することができます 。 これらの手数料は、ファンドのすべての購入または売却時に請求することができます。 ミューチュアルファンドはまた、ファンドリターンから生じる継続的な手数料を有している。 これらの費用は、資産の割合である経費率の形式で表示されます。
- Choice Overload：選択肢が多すぎると問題になることがあります。 株式ファンドを購入する場合は、ニューヨーク証券取引所で取引される個々の株式よりも多くの株式ファンドを選択することができます。 さまざまな株式ファンドを選別し、ポートフォリオを管理するために、時間と資源を費やす準備をしてください。
株式ファンドの長所と短所を測る
投資の決定を下す前に、株式ファンドを所有するそれぞれのプロと勘定の重さを測ることは重要です。 多くの場合、1つの投資家がプロとして見ることができるもの、別の投資家が1つのものとして見ることができます（逆も同様です）。 ほとんどの投資家は、株式ファンドの賛否両論とその落とし穴を避ける方法についてもっと理解することで利益を得るだろう。