インデックス投資は非常に人気があります。なぜなら、株価の選別を避け、市場の幅広い部分の収益率に頼っているからです。
さらに、インデックス作成は、 ポートフォリオの即時多様性を楽しむための低コストの方法です。 インデックスファンドとインデックスETFは、積極的に管理されているファンドよりもはるかに低い手数料を請求し、一部のブローカーは、独自のファンドを購入すると取引手数料を請求しません。
それはスラムダンクのように思えます。市場の恩恵は、きちんとした、低コストのパッケージです。 しかし、実際にすべてのインデックスに登録されていますか？ ここでは、投資を指標化するためのいくつかの欠点があります。
あなたは高い買いのリスクを実行する
インデックス作成と組み合わせて使用される戦略の1つは、ドル・コストの平均化です。 この戦略では、同じ金額を定期的に投資し、可能な限り多くの株式を購入します。 多くの場合、投資は毎月特定の日に自動化されます。 これは、株価が高い時代に買い物をしている可能性があることを意味します。 あなたはあなたのお金のために少なくなる。
一方、市場が低迷しているときにドルの平均化が行われると、あなたはお金のためにより多くの株式を得ることになります。
しかし、市場は時間の経過とともに上昇する傾向があるため、一般的に株式は高価になるので買い続ける。 市場全体に投資されているということは、市場のどの部分が過大評価されても、インデックス投資家は必然的に投資過剰になり、特に市場矯正に脆弱になることを意味します。
あなたの最善の希望は、あなたの退職所得戦略の一部として（またはその他の理由で）売却し清算する時に、市場は上向きです。
柔軟性とコントロールの欠如
もう一つの問題は、柔軟性と制御力の欠如です。 インデックスファンドの株式はインデックスに保持されているものによって決定されるため、そこにあるものを管理することはできません。 ファンド内の会社が気に入らなければ、ポートフォリオから取り出すことはできません。 この柔軟性は他のミューチュアルファンドにも拡大しています。 アクティブなマネージャは、実行中の資産をスイッチアウトすることができます。 受動的に管理されるインデックスファンドの場合はそうではありません。
さらに、株主の権利を行使していない可能性もあります。 インデックスETFを使用すると、確率はさらに低くなります。 インデックス作成は、企業のアカウンタビリティが低下する状況につながる可能性があります。 多くのインデックス投資家は、企業で起こっていることに注意を払わず、権利を行使しない可能性があります。
大きな利益の可能性なし
インデックスファンドに投資すると、多くの場合市場を打ち負かすことはありません。 パフォーマンスが上がる可能性のあるインデックスがいくつかありますが、一般的に市場全体のペースを上回る以上にファンドが期待することはできません。
さらに、手数料のために、あなたの本当のリターンは、しばしば市場全体のパフォーマンスに恥ずかしがります。
市場を破る可能性の高いリターンについては、慎重に選ばれた個々の株式、特に配当株式への価値投資を検討するかもしれません。 さらに、自分のビジネスに投資したり、他の方法で富を育てたりするときに、より良いリターンを得ることができます。 インデックス投資は、時間の経過と共に堅実な利益を見る唯一の方法ではありません。
不動産、コモディティ、貴金属はまた、取引方法を知っていれば、時間の経過と共に大きな利益を得る機会を提供することができます。 しかし、これらのタイプの資産には注意が必要です。なぜなら、リスクにはリスクが伴い、時には株式と同様に変動する可能性があるからです。
インデックスファンド：時間の経過と共に着実に着実に成果を上げる最も簡単な方法
しかし、結局のところ、インデックス投資は、時間の経過とともに富を強固に成長させる最も簡単な方法です。
場合によっては、ポートフォリオの戦略に深入りすると、前提を作るリスクがあり、市場タイミングの領域に漂ってしまうことがあります。 これには注意が必要です。 インデックス作成とドルの平均化を組み合わせれば、市場のタイミングに追いつくことはありません。
何十年にもわたってインデックスを作成すると、巨額のマーケット・ビートを得ることができなくても、目標を達成するために富を育てる可能性が高くなります。 投資にアプローチする1つの方法は、索引付けを使用して長期的な富裕層の資産を資産配分戦略に入れ、収益率が高い可能性のある投資にはポートフォリオの一部を使用することです。