コロラド州のセクション529の税金控除の請求のための規則
一部の35州では、引き出し時の州税も免除され、他のインセンティブも提供されている。
これらの税額控除可能な制度を通じて、家族や友人は子供の大学基金に寄付することができます。 長年にわたり、定期的な貢献と複合的な関心をもって、計画は子供の教育費を支えるために大幅に増加する可能性があります。 コロラド州にはCollegeInvest 529 College Savings Planの4つの選択肢があります：
- CollegeInvestダイレクトポートフォリオカレッジ貯蓄プラン ：Ascensus Broker Dealer Services、Inc.およびThe Vanguard Groupのチームは、直接販売のコロラド直接ポートフォリオのカレッジ貯蓄制度を管理しています。 それは、ヴァンガード・ミューチュアル・ファンドを利用して、年齢ベースおよび静的ポートフォリオ・オプションを提供
- 奨学生の選択肢カレッジ・セービング・プログラム ：あなたがファイナンシャル・アドバイザーを希望する場合、奨学生の選択肢のカレッジ・セービング・プランは、顧問と投資家にさまざまなメリットをもたらします。 レッグ・メイソンの関連会社ならびに非独占的なソーンブルグ・インベストメント・マネジメントとフランクリン・テンプルトン・インベストメンツが管理するファンドを活用した、年齢ベースのスタティック・マルチファンドと個々のファンド・ポートフォリオ・オプションのラインアップを備えています。
- CollegeInvest Smart Choiceカレッジ・セービング・プラン ：この直接販売されている大学の貯蓄制度は、FirstBankを通じて2つのFDIC保険オプションを提供しています.1年間のタイム・セービング・アカウントとマネー・マーケット・セービング・アカウントです。
- CollegeInvest安定したバリュープラスカレッジ・セービング・プラン ：この直接販売プランは、毎年新しい金利を宣言するMetLifeとの資金調達契約のもとで安定した投資を行うという1つの選択肢を提供します。
コロラド州はまた、マッチング・グラント・プログラムを提供しています。マッチング・グラント・プログラムは、適格受益者の口座に、低所得者から中所得国のコロラド州住民への拠出額が最高400ドルまでのドル・フォー・マッチを提供します。 申請は毎年9月1日から12月31日まで受け付けられます。マッチは最大5年間延長できますが、将来のマッチングはスポンサーによる継続的な資金調達の対象となります。
カレッジインベスト529奨学金は、コロラド州在住のフルタイム生徒に2,000ドルの奨学金を提供し、カレッジインベストアカウントを少なくとも2年間維持しているか、または親/保護者に保持されており、 5,000ドルと25,000ドル。 この奨学金は、CollegeInvest 529 College Savings Planで貯蓄することにより、高等教育を計画している中高所得者のコロラド州住民に報酬を与えることを目的としています。 毎年最大4年または8,000ドルまで再生可能です。 申請は1月1日から5月15日まで受け付けます。
コロラド州は、第529条の勘定への拠出に対して「無制限」の控除を認めている州の一つです。 これは、居住者の州所得税申告に控除できる拠出額に最大2,500ドルなどの制限を課した他の州とは対照的です。
適格教育費のために使用されるコロラド州第529条の計画からの分配は、課税の対象ではない。
セクション529プランと他の貯蓄ビークルのどちらかを選ぶことを試みているコロラド州住民は、州の計画を使うことによる潜在的な節税を説明する必要があります。 コロラド州住民のトップ所得税控除が4.63％であることを考慮すると、コロラド州第529条に寄与した1,000ドルはすべて、課税時に最大46ドルを節約することができます。 換言すれば、控除を受けることは、拠出金額に4.63％のボーナスを掛けることと類似している可能性がある。 2015年までに、住民によるコロラド州第529条計画への拠出金は、 コロラド州個人所得税申告書（Form 104）の第10条で控除されます。 覚えておいてください。コロラド州の住民は、コロラドのCollegeInvestまたはPrepaid Tuitionプログラムへの拠出金のみを控除します。
大学教育のために貯蓄を開始するのは遅すぎることはありません。 年齢を問わず貯蓄すれば、あなたとあなたの子供のゴールに向かって足を踏み入れることができます。