最低経費率でインデックスファンドをチェックアウト
より安いことは必ずしも良い意味ではありませんが、 最良のS＆P 500インデックスファンドは、最も低い費用比率を持つファンドである傾向があります。 だからあなたが出て、安価なインデックスファンドを買う前に、費用以外のファンドの資質を見てください。
ここでは、購入を考える前に分析したいインデックスファンドの性質をいくつか紹介します。
最も低いインデックスファンドを見つけるためのトラッキングエラーとパフォーマンスの分析
たとえば、 トラッキング・エラーと呼ばれるものがあります 。これは、ベンチマーク・インデックスのパフォーマンスを複製または「一致」させるインデックス・ファンドの有効性を示す指標です。
トラッキングエラーの調査と分析に関する1つの欠点は、ミューチュアルファンドの家族がインデックスファンドのトラッキングエラーを公に表示していないことです。 ただし、パフォーマンストラッキングを分析するために調査できるデータポイントはいくつかあります。 ここで最も安いS＆P 500インデックスファンドのリストから始めることができますが、パフォーマンスを比較することもできます。
ミューチュアルファンドを調査するための最良のウェブサイトの 1つに行き、ファンドの過去の業績が目標ベンチマークにどのくらい近いかを確認することができます。 リターンがベンチマークを下回ってファンドの経費率とほぼ同じ額（下記参照）であれば、トラッキング・エラーは近いです。 たとえば、ファンドの経費率が0.20％で、年間収益率が10％で、ベンチマークの収益率が10.20％であれば、トラッキング・エラーは正確です。 要約すると、インデックス・ファンドのパフォーマンスは、概算で、費用比率と同等の金額でベンチマークを下回ることが望まれます。
最も安価なインデックスファンドを見つけるための経費率の分析
経費率を考慮しながら、過去の業績を見てから、これまでのベンチマーク指数をどの程度うまく反映しているかがわかります。 たとえば、S＆P 500インデックス・ミューチュアル・ファンドの事業費率が0.20％で、S＆P 500インデックスの年間収益率が5年で10.00％の場合、S＆P 500インデックス・ファンドは良好な（低い）トラッキング・エラーがあり、約9.80である。 これは、インデックスと投資信託のリターンの唯一の違いは、ファンドの費用に起因することを意味します。
最後に、私たちのリストを見て、あなたの選ばれたS＆P 500インデックスファンドを購入する前に、取引コストなどの他の費用を念頭に置いてください。 たとえば、Vanguardに口座を既に持っている場合は、ファンドファミリー以外のSchwab S＆P 500 Indexなどのミューチュアルファンドを購入するための取引手数料が請求されることがあります。 典型的な取引手数料は10ドルから20ドルの範囲です。 したがって、定期的にS＆P 500インデックスファンドの株式を購入することによってドルを平均した場合、費用比率は最も低いかもしれませんが、取引手数料は投資するファンド会社のファンドよりも高額になります。
あなたは$ 10,000以下で購入できる最も安いS＆P 500ファンドのいくつかを見つけるでしょう。
01シュワブS＆P 500インデックスファンド
純経費率：0.09％
最低初期投資額：100ドル
02 Fidelity Spartan S＆P 500インデックスインベスタークラス
純経費率：0.09％
最低初期投資：$ 2,500
03 SSgA S＆P 500インデックスファンド
純経費率：0.16％
最低初期投資額：10,000ドル
04 Vanguard 500インデックスファンド投資家向け株式
純経費率：0.14％
最低初期投資：3,000ドル
05 T.ロウプライスインデックス500ファンド
純経費率：0.21％
06 USAA S＆P 500インデックスファンドメンバーシェア
純経費率：0.25％
最低初期投資：3,000ドル