退職時の貯蓄などの具体的な目標を持っていますか、財務上のセキュリティを強化するための財源の蓄積など、広く定義された目標を持っていますか？
あなたの時間はどうですか？ 1年？ 5年？ 10年？
あなたの投資を念頭に置いて目標を立てることは、選択するミューチュアルファンドの種類、税制の考慮事項、開始にどれくらいの金額がかかるかなど、関連する投資判断を下すのに役立ちます。
あなたのための適切な種類の相互基金を見つける
ミューチュアルファンドにはさまざまな種類がありますが、始めに知る必要があるのは、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンドの3つの基本タイプです。 3つの基本的なタイプのいくつかの組み合わせに投資する、通常はバランスのとれた資金というハイブリッドもあります。
一般的に、株式ミューチュアルファンドは、長期間（10年以上）適切です。 （5年から10年）は短期間（3年未満）に適切である。 時間外の場合を除き、 リスク許容度を知り、理解したいと思うでしょう。
ミューチュアルファンド課税と投資する口座の種類
ミューチュアルファンドの課税は、使用する投資口座の種類によって異なります。
- 税務優遇勘定：個人退職勘定（IRA、Roth IRA）および401（k）が含まれます。 退職するまで、あなたは収入や配当にいかなる税も払わないでしょう。 場合によっては、特定の要件が満たされていれば、引き出しは免税となります。
- 課税仲介勘定：これは、通常仲介勘定または個々の仲介勘定とも呼ばれます。 該当する場合は、 配当の利益および経常利益税にキャピタルゲイン税を払います。
今、あなたはミューチュアルファンド会社またはディスカウント証券会社に初期投資をしてミューチュアルファンドの株式を購入する準備が整いました。 ミューチュアルファンドは、初期投資額を最低限必要とします。これは、しばしば3,000ドル以上です。 しかし、T. Rowe Price、TIAA-CREF、Vanguardなど、それぞれ最低100ドル、500ドル、1,000ドルの最低資金を持ついくつかの良いミューチュアルファンド会社があります。 また、フィデリティ・インベストメンツとチャールズ・シュワブも考えてみてください。
ミューチュアルファンドを購入する際に考慮すべきヒント
あなたが月額100ドル以上を投資する自動投資計画に従えば、最初の投資額を抑えて投資を開始するかもしれません。 また、401（k）にミューチュアル・ファンドがある場合、最小投資額はありません。 開始するために必要なのは、雇用者の書類を完成させることだけです。