遅延ポートフォリオの定義、構造、および例
したがって、怠け者であることは投資になると良いことです！ 最良の遅延ポートフォリオは、この単純な「設定して忘れる」戦略のいくつかの重要な機能のために、平均以下のリスクを取って平均以上の収益を達成することができます。
独自の遅延ポートフォリオを構築する方法は次のとおりです。
インデックスファンドへの投資
これらのミューチュアルファンドや為替ファンド（ETF）は積極的に管理されていないため、パッシブな性質のため、特定のインデックスの幅広い市場パフォーマンスと一致するパフォーマンスが得られます。市場。" 言い換えれば、ミューチュアル・ファンド・マネージャーは、人間の感情に敏感であり、したがって人間的なミスをアマチュア投資家として受け入れることができます。 したがって、プロフェッショナルは愚かな市場タイミングに従うことによって投資判断を下すことができます。
体系的な投資計画（SIP）を設定する
あなたの将来のミューチュアルファンドのすべての購入を自動化するよりも、怠惰な（そして賢明な）よりよい方法はありますか？
選択したミューチュアルファンド会社または証券会社との間で、 体系的な投資計画（SIP ）を設定することでこれを行うことができます。 マーケット・タイミングのリスクから自分自身を取り除くだけでなく、固定コストで株式を購入することによって投資の平均株価を下げ、価格が低く、株式が少ないときにはより多くの株式を効果的に購入するドル・コスト平均を活用します。価格は高いです。
無負荷資金を使用する
あなたの怠惰なポートフォリオに無償の資金を使用するのは簡単なことではありません 。 無負荷ファンドは、ロードブローカーやその他の手数料ベースのファイナンシャル・アドバイザーがサービスを受けるための支払い形態になるように設計された、ロードと呼ばれる販売手数料が無料です。 ミューチュアルファンドでは完全に可能なことを自分で行うと、追加料金を支払う必要はありません。 また、コストを低く抑えることは、ポートフォリオのリターンを高めるのに役立ちます。
単純なミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する
よくある長期的なポートフォリオ構造は、 コアとサテライトのポートフォリオです 。これは、どのように聞こえてくるのかを設定します。最高のS＆P 500インデックスファンドのような「コア」を選択します。 これはポートフォリオの最大の部分を占めるでしょう。 それぞれのポートフォリオの他のファンドは、より小さなパーセンテージを構成します。 これらは「衛星」です。 このポートフォリオ設計の主な目的は、S＆P 500 Indexなどのパフォーマンスの標準ベンチマークよりも優れている（収益を上回る）一方で、多様化（異なる籠に卵を入れる）によるリスクを削減することです。 要約すると、コアとサテライトのポートフォリオは、投資家の平均リスクよりも低い平均以上のリターンを期待しています。
ポートフォリオのバランスをとる
投資信託のポートフォリオのバランスを取ることは、現在の投資配分を元の配当配分に戻すことに過ぎません。
したがって、バランスを取るためには、配当率をバランスさせるために、ミューチュアルファンドの一部または全部の株式を購入および/または売却する必要があります。 たとえば、遅延ポートフォリオが4つのミューチュアルファンドで構成され、それぞれ25％に割り当てられている場合は、適切な売買取引を、予定通り定期的にこれらの配分に戻すことになります。 換言すれば、再調整は、オイル交換やチューンアップが車の継続的なメンテナンスと同じように、ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する重要なメンテナンス面です。 場合によっては、「自動」リバランスを設定することができます。 いずれにしても、これは1年に1回行う必要があります。 これ以上は必要ありません。 あなたの誕生日や元旦などの日付を選択するだけで、思い出深いものやバランスを取ることができます！
ベスト・レイジー・ポートフォリオの例の1つを使用する
一般的な遅延ポートフォリオの例は、3つのファンドの遅延ポートフォリオです。 3つの資金を割り当てる方法は複数ありますが、ここではそれを行う方法が1つあります。
ヴァンガード総株式市場インデックスファンドの40％
ヴァンガード合計30％の国際株式インデックスファンド
Vanguard総債券市場インデックスファンドの30％
この例では、投資家は、さまざまな時価総額（ラージ・キャップ、ミッド・キャップ、スモール・クローズ・キャピタル）にわたって幅広い多様化を提供するファンドを使用しながら、キャップ）、世界的なエクスポージャー（米国および海外市場の両方）および広範な債券市場エクスポージャー。
レイジーポートフォリオオプション：Just One Mutual Fundへの投資
独自の怠惰なポートフォリオを作成するのではなく、 1つのファンドのポートフォリオのうち 、最も怠惰なポートフォリオを選択することができます。 バランスのとれたファンドを使うことができます。 バランスファンドには 、通常、株式、債券、現金の割り当てが固定されています。 例えば、多くのバランスファンドは60％の株式、30％の債券、10％の現金を適度に混合している。 他のものはより積極的であるか、より保守的である。
もう1つのファンドオプションは、ある特定の日に投資するファンドであるターゲット日付ファンドを使用することです。 これらのファンドは401（k）プランに共通しており、ワンファンドのアプローチで使用することができます。 退職のために投資している場合は、ヴァンガードの目標退職金の1つを考慮することができます。 たとえば、2030年またはその近くで退職する予定の人は、Vanguard Target Retirement 2030（VTHRX）を使用することができます。 目標退職年が近づくにつれて、ファンドマネージャーは徐々に株式配分を減らし、債券と現金配当を（時間の経過とともに積極的から中立的なものから控えめなものへと変化する）増加させる。
買い手は注意してください：目標 - 日付ファンドは究極の "怠惰なポートフォリオ"ですが、すべてのファンドはすべての資金がありません。 例えば、非常に保守的な投資家は、その配分が彼らの特定のリスク許容度に対してあまりにも積極的である場合、目標日のファンド配分に慣れていないかもしれない。 したがって、目標日のファンドの資産配分をチェックして投資する前に少し宿題をしたいことがあります。
免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資勧誘として誤解されるべきではありません。 この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。