予算ソフトウェアを使用して、個人の予算の設定と管理を容易にします。 収入と経費の取引がそれぞれの財務勘定に入力されているので、このソフトウェアは予算をより迅速かつ正確にします。その後、ソフトウェアは各支出カテゴリにどれくらい費やされたかを時間とともに教えます。 予算を超えることに近い場合は、警告が表示されます。
01柔軟な予算カテゴリ
このソフトウェアでは、月に行われるトランザクションにカテゴリを割り当てます。予算レポートが正確になるように、正しいカテゴリを選択して支出を定義することが重要です。 より詳細なレポートが必要な場合は、トランザクションをサブカテゴリに分割することができます。
02月間の収入と経費の変化
誰もが、冬には暖かい暖房費や月ごとに変化する収入のような変動する経費があります。
変動する収入を扱う必要がある場合は、予算ソフトウェアで収入の同じ月額を入力する必要はありません。 頻繁に変更される経費については、1年間の平均支払額を1年間の合計支払額で割ることで、平均経費額を割り振ることができます。支出が軽い月に未払いの資金を確保して、より高い。
毎月変わる所得や経費を扱うもう一つの良い選択肢は、次に議論する封筒予算ソフトウェアを使うことです。
03エンベロープバジェットを試す
エンベロープの予算管理は、経費の変動に対応するうえで最適な方法です。 この原則に基づいて動作するソフトウェアは、未使用の資金を翌月の支出カテゴリーに転記します。 エンベロープ予算ソフトウェアは、自動的に予算カテゴリに給与を配分して、どのようにお金を使う予定であるかを反映します。
04予算レポート
選択した予算ソフトウェアには、毎月、四半期ごと、年単位で予算をどの程度順調に把握しているかを示す簡単なレポートが必要です。 あなたの支出を非常に注意深く監視する予定の場合は、週ごとのレポートまたは主要な予算カテゴリを一目で把握できるリアルタイムのダッシュボードをソフトウェアに提供してください。 基本レポートには、予算額、実際の支出額、および両者の差額が表示されます。このレポートの期間を変更できる必要があります。 このソフトウェアには、他の詳細なレポートも含まれている可能性があります。 予算レポートを印刷する場合は、予算レポートを印刷してください。 一部のオンラインソフトウェアでは、オンスクリーンレポートのみが提供されます。
05財務情報セキュリティ
口座番号やその他の識別情報を予算ソフトウェアに入力するか、トランザクションを手動で入力するのではなくダウンロードした場合、データの暗号化は必須です。 オンライン予算ソフトウェアのプライバシーまたはセキュリティに関する記述をお読みください。
- CheckingやMaster Cardのような一般名で口座番号や個人情報のないアカウントを設定すると、セキュリティは問題になりません。 データがハッキングされたとしても、あなたの身元やアカウント番号を盗む方法はありません。
- パスワード：デスクトップ用の予算ソフトウェアでアクセスするためのパスワードが不要な場合は、起動時にパスワードでコンピュータを設定します。 オンライン予算ソフトウェアには常にパスワードが必要です（パスワードなしでオンライン金融ソフトウェアを使用しないでください）。
06あなたのデータを保存する
ほとんどの予算編成ソフトウェアでは、Excelなどのスプレッドシートソフトウェアで簡単に読むことができるCSVファイルにデータをエクスポートできます。 この機能は、さまざまな金融口座の取引を追跡できるソフトウェアを使用する場合に特に重要です。 将来別の予算やパーソナルファイナンスソフトウェアを使用することを決定した場合、またはスプレッドシートで支出を分析したい場合は、データをCSV、 QIFなどの形式にしておくと、数時間のデータ入力が節約されます。
07セットアップが簡単にできる
これは驚くかもしれませんが、このソフトウェアで予算を設定する特に簡単な方法は、上記の他の機能ほど重要ではありません。 これは、予算が設定されると、予算の額や支出カテゴリを変更して調整する場合を除き、予算を設定していないためです。
もちろん、あなたはセットアップが難しいソフトウェアの予算化も望んでおらず、タスクは本当に面倒ではありません。 どのくらい簡単に予算ソフトウェアを使用するかを決める最も良い方法は、通常提供されている無料トライアルをダウンロードすることです。
予算編成のシナリオを試したい場合は、コピーを編集中にwhat-ifシナリオや既存の予算を保存することがサポートされていることを確認してください。 個人の予算や中小企業の予算など複数の予算を使用する場合、ソフトウェアは複数の予算をサポートする必要があります。
08 予算ソフトウェアオプション
私は使いやすく、あなたの支出を現在と将来にとどめるための十分な機能を備えた良い予算のソフトウェアオプションを切り上げました。 私の10 Budgetingソフトウェアとオンラインアプリケーションには、MacとWindowsのコンピュータ、およびオンライン予算アプリケーション用のオプションがあります。