ETFとADRを使って外国市場に容易に投資
この記事では、米国取引されている株式やファンドを海外に分散させる方法と、それを適切に行うための重要な考慮事項を見ていきます。
ETFやMutual Fundを用いて海外で容易に多様化
外国市場に投資する最も簡単で最も一般的な方法は、国際的な株式と債券のバスケットを保持する為替取引ファンド （ETF）またはミューチュアルファンドを購入することです。 複数の業界や国々にまたがる外国の株式では、これらの2種類のファンド・タイプにより、投資家は簡単に1つのトランザクションでポートフォリオに迅速かつ高度に多様化した外国の要素を提供することができます。
投資家は、以下を含む多くの異なるタイプのミューチュアルファンドまたはETFの中から選択することもできます。
- 国際ファンドは、米国外の多くの国々に広く投資しています。
- 地域ファンドは 、ヨーロッパ、アジア、中東などの特定の地域に投資します。
- カントリーファンドは 、スペインやロシアなどの特定の国に投資します。
- セクターファンドは 、金やエネルギーのような複数の国々の特定分野に投資します。
あなたのポートフォリオに最適なファンドを見つける方法
だから、 どのようなファンドタイプがあなたに最適ですか？
最終的には、この質問に対する回答は、個人の投資目標とリスクへの欲求によって異なります。 一般に、ミューチュアルファンドはプロの投資家によって積極的に管理されていますが、ETFは既存のインデックスに基づいて受動的に管理されています。 結果として、ミューチュアルファンドは、受動的に管理されるカウンターパートよりも高価になる傾向があります。
適切なタイプの資金が選択されると、次のステップは世界のどこに投資するかを決定することです。 ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーは、若年投資家がリターンの高い可能性の高いリスクの高いファンドを求め、高齢者はより安定性の高いリスクの低いファンドを求めていることを推奨しています。 これは、より若い投資家のための新興市場へのエクスポージャーを高め、高齢投資家のために市場へのエクスポージャーをもたらします。
最後に、特定のミューチュアルファンドを見つけることは、Yahoo！ ファイナンスファンドスクリーナーまたはウォールストリートジャーナルファンドスクリーナー。 一方、ETFは、iSharesやSPDRのような最大規模のETFを閲覧することで見つけることができます。 結局、投資家は、投資目的とリスクの食欲を満たす低コスト、高収益のファンドを探すべきである。
ADRを使って個々の外国株式を手ごろな価格で購入
ハンズオンアプローチを好む投資家は、外国企業の株式の所有権を表す米国証券である米国預託証券 （ADR）を使用して、多くの個別外国株式を容易に購入することができます。 それらはドル建てでNYSE、NASDAQ、AMEXで取引されているため、ADRは複雑な通貨換算や為替取引を必要としません。
残念ながら、ADRとして利用できない多くの外国株式が存在し、カナダのトロント証券取引所（TSE）やヨーロッパのロンドン証券取引所（LSE）などの外国為替で購入する必要があります。 一部の国際仲介業者はInteractiveBrokersなどの株式を安価に購入することができますが、投資家は取引前に仲介手数料のスケジュールを慎重に確認する必要があります。
重要な注意 ：ADRの売買は米ドルで行われますが、発行された配当は外貨建てで配当時に米ドルに換算されます。 その結果、そのような状況にはいくつかの為替リスクが伴う可能性があります。
国際ADRの機会を見つける方法
国際ファンドと同様に、投資家は投資目的とリスクに対する食欲に基づいて個別の株式を選択する必要があります。
比較的安全な賭けを探している投資家は、Sanofi-Aventis SA（NYSE：SNY）やRio Tinto plc（NYSE：RIO）などのADRを持つ大企業を探し出すことができます。 その一方で、より多くのリスクを抱えている人は、小規模ADRの機会を過小評価する可能性があります。
個々のADRは、米国の証券取引所で取引されているため、個々の米国株式を見つけるのに使用したのと同じ株式スクリーナを使用して見つけることができます。 オンラインで最高のフリーストックスクリーナの1つは、幅広い指標に基づいて株式をスクリーニングする機能を提供するFinvizの株式スクリーナです。
ボトムライン
国際ファンドとADRは、外国の株式や規制を心配することなく、あらゆるポートフォリオに国際エクスポージャーを構築する素晴らしい方法です。 上記のヒントを念頭に置くことで、投資家はポートフォリオの適切な多様化を達成することができます！