投資目的とはどのようなものですか？
言い換えれば、投資の目的はあなたが投資している根本的な理由です。
投資目的は、ミューチュアルファンドがポートフォリオをどのように投資するかを定義することもできます。 例えば、ミューチュアルファンドに関しては、記載された投資目的は、ファンドの目論見書の言葉に基づいて、特定のファンドの投資目標を示している。
個人投資家のための投資目的を決定する方法
投資目的は、ポートフォリオの構築を開始する前に賢明な基本的な質問に対する答えと考えることができます。 あなたのお金の目的は何ですか？ あなたは何をしたいのですか？ このお金が必要になるまでどれくらい時間がありますか？ 平均以上の収益を達成するためには、どのくらいのリスクを抱えていますか？ あなたのお金を増やしたいのですか、それとも現在の価値を維持したいですか？
これらの質問に対する答えは、投資目標を決定するための基本的要素である投資時間枠とリスク許容度に到達するのに役立ちます。 例えば、あなたのお金の目的が退職のためのもので、この投資目標に達するまでに少なくとも20年はかかると推定される場合、あなたは長期的な目標を持っています。
リスク許容度が低くないと仮定すると、適切なミューチュアルファンドの投資目的は一般に成長と分類されます。 したがって、あなたは成長株のミューチュアルファンドだけでなく、あなたのポートフォリオを多様化するための他のファンドを見るでしょう。
投資目的と基本タイプの例
あなたの投資目的は成長と見なすことができますが、退職している場合は収入や貯蓄になることもあれば、それらのタイプの組み合わせやバリエーションであることもあります。
たとえば、一部の投資家は時間の経過とともにアカウントの価値を高めたいと考えていますが、投資からいくらかの収入を得たいと考えています。 したがって、この投資目的は成長と収入とみなすことができます。 保全目標は、通常、帳簿価額を安定させるか、最低でも予想されるインフレ率に等しい率で成長することを目指すが、これは通常、投資目的では3.5％から4.0％程度である。
投資を始める前に、自分の投資目的を決定してください。 その後、あなたとあなたの目標に適している購入するためにミューチュアルファンドの目標と一致させることができます。
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