ハイブリッドミューチュアルファンドの定義と例
賢明な投資哲学の核心は多様化です。 多くの場合、最良のミューチュアルファンドは、保有株式とハイブリッドファンドの多様なブレンドを有するものであり、このカテゴリーの投資の優れた例です。
これにより、ハイブリッドファンドはスタンドアロンオプション、初心者向けの優れたファンド、またはミューチュアルファンドの完全なポートフォリオの中核的な保有として優れています。
ハイブリッドファンドの定義
ハイブリッドファンドは、バランスファンドまたは資産配分ファンドとも呼ばれ、株式、債券、現金など複数の投資資産クラスを組み合わせたミューチュアルファンドです。
「ハイブリッド」ディスクリプタは、1つのミューチュアルファンドが、2つ以上のファンドに典型的に存在する異なる要素の混合物からなるという考えから来ている。 ほとんどの場合、ハイブリッドファンドは株式と債券の組み合わせであり、ファンドは積極的、中位、または保守的な目的を持っています。
ハイブリッドファンドの例
ハイブリッドファンドの資産配分は固定された状態（バランスのとれたファンド）、または時間の経過とともに変化する可能性があります（つまり、 ターゲット期のファンド ）。
バランスのとれたハイブリッドファンドは、保守的（低リスク）、中程度（中リスク）または積極的（高リスク/高収益ポテンシャル）に分類されます。
例えば、中程度の配分ファンドは、通常、約65％の株式と35％の債券の資産配分を有する。 適度な配分バランスのとれた最良の資金の1つは、 フィデリティバランス （FBALX）です。
退職貯蓄と投資によく使用されるターゲット・デート・ファンドは、その名前が示すとおり、多少の働きをします。投資家は、投資目的の終了時に最も近い目標日（1年）を選択します。
例えば、投資家が2040年ごろに引退すると考えている場合、 Vanguard Target Retirement 2040 （VFORX）のようなファンドを選ぶことができます。 2015年に投資家がVFORXの株式を初めて購入した場合、資産配分は約90％の株式と10％の債券になるであろう。 このミックスは積極的と見なすことができますが、それは25年間の期間に適しています。 しかし、2040年が近づくにつれて、資産配分はゆっくりと変化し、債券の増加と株式の減少につながります。
バランスファンドと目標期限の退職資金を提供するいくつかの他のミューチュアルファンドファミリーがあります。 ハイブリッドファンドを提供するファンドファミリーの中で最も優れているのは、 T . ロープライスミューチュアルファンドです。 彼らの目標日の資金は高い評価を受けているが、ポートフォリオは株式の割当量が高い傾向があるため、投資家は長期的なパフォーマンスを高めることに気づくべきである。 これは、典型的には、退職貯蓄の初期の年の慎重な目標になる可能性が高いパフォーマンスのためになりますが、 リスク許容度が低いいくつかの投資家のために高い相対リスク（ダウン市場でのより低いリターン）はあまりにも変動する可能性があります。
そのことを踏まえ、ハイブリッドファンドの最大の強み、つまりただ一つのミューチュアルファンドで多様化する能力を念頭に置いてください。
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