投資に課税する必要がある場合があるため、税務申告時には必ず準備をしてください。 以下、あなたが投資している場合、この税務シーズンが期待されるべきことを要約しています。
あなたが投資を購入または売った場合
私たちの大半は、投資の一部を利益で売却すると、その金額に対して税金を支払わなければならないことを認識しています。 これはキャピタルゲインと呼ばれます。 キャピタルゲインは、短期または長期の保有と見なされるかどうかに応じて、異なるレートで課税されます。
短期投資は、あなたが1年未満で保有し、35％までの通常の税率で課税されます。 一方、長期投資は1年以上にわたり、15％の税率で課税されます。
あなたの投資でお金を失った場合、これはキャピタルロスと呼ばれます。 これはあなたの税金にも影響します。 より具体的には、減税税を払うために、投資で失った金額をキャピタルゲインから差し引くことができます。
あなたの配当と利子に税金を払う
たとえあなたがあなたの投資を売っていなくても、あなたはまだいくつかの税金を負うでしょう。 たとえば、株式、ミューチュアルファンドまたはインデックスファンドを所有している場合は、 配当とも呼ばれるその会社からの定期的な支払いを受けることができます。これには税金を払わなければなりません。
さらに、 債券を所有し、利子を得るなら、それに税金を払わなければなりません。 これらはあなたが所有する債券の種類によって異なります。 ミューチュアルファンドを所有している場合、獲得した配当金には税金を支払う責任があります。 また、投資信託の株式を売却した場合は、税金を払わなければなりません。
しかし、あなたは、ミューチュアルファンドのマネージャーによって実行される取引に税金を支払う必要はありません。
支払うことができるようにする計画
配当、キャピタルゲイン、および投資ポートフォリオからの利息を受け取ると、源泉徴収を調整することができます。 これは、あなたの税金控除の打撃を軽減するのに役立ちます。
もう1つの選択肢は、配当金、利子、キャピタルゲインを税金で控除しておけば、それを得ることです。
たとえば、現在の税率が約25％の場合、翌年に税金をカバーするために短期保有分のキャピタルゲインの4分の1を控除することができます。
また、 投資ポートフォリオを持っている場合は税務署の準備のための最善の方法について会計担当者に相談することができ、税金納付の準備を整えて、 毎月の予算にこだわることができます。
税金申告のクイックヒント
あなたの税金を提出する時期になると、配当を送った各企業またはファンドから1099-DIVの書式を受け取るべきです。 また、その年のキャピタルゲインを示す投資ブローカレッジから1099-Bフォームを受け取ります。
会計士に提出する場合は、整理され、その課税年度に受け取ったすべての書式を提供してください。また、あなたはまだ待っています。
あなたが税金を納めるために必要なものすべてを確実に受け取れるよう、すべての書式のチェックリストを用意することが役立ちます。
会計士または財務顧問に相談する
それぞれの状況は、投資の数、現在の収入、財政に関係するその他の要因によって異なります。 毎年あなたの税金を賄うためにどれだけ貯蓄する必要があるか、会計士や財務顧問に相談することが重要です。
あなたが 投資を始めたばかりの 場合、毎年支払う必要のある金額に大きな影響を与えるには、あなたが稼ぐのは十分ではないかもしれません。 しかし、投資が増えるにつれて税金も増えるので、変更を処理する準備をする必要があります。
ほとんどの場合、変更は徐々に行われ、税負担が増すにつれ調整が可能になります。 毎年大量の投資を獲得している時点に達すると、実行可能な税務戦略を策定するために会計士を雇うことが最善です。
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インデックス・ファンド、ミューチュアル・ファンド、株式などの投資に税金を払ったところで、免税投資勘定を活用する時期が来ている可能性があります。 例としては、
Rachel Morgan Cauteroによって更新されました。