投資がどのように行われているかを示すための計算がいくつかあります。 いくつかは他のものよりも複雑ですが、電卓を持っている平均的な投資家の手の届かないものはありません。 投資のしくみを理解するのに役立ついくつかの計算があります。
トータルリターン
これは簡単な計算ですが、株価の戻しを計算する際には配当（必要な場合）を含める必要があることを思い出させます。 ここに式があります：
（年末の投資価値 - 年初の投資価値）+配当金/年初の投資価値=トータルリターン
たとえば、株式を7,543ドルで購入した場合、現在価値が8,876ドルであれば、未実現利益は1,333ドルです。 あなたはまた$ 350のこの時間中に配当を受けました。 トータルリターンとは何ですか？
（$ 8,876 - $ 7,543）+ $ 350 / $ 7,543 =総返品額
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 =総返品額
$ 1,683 / $ 7,543 =総返品額
0.2231または22.31％=合計リターン
この計算は、時間の経過とともに貨幣価値を考慮しないため、弱点である任意の期間に使用できます。
シンプルリターン
シンプルリターンはトータルリターンに似ていますが、売却後の投資収益率を計算するために使用されます。
ここに式があります：
純収益+配当/原価ベース - 1
ここに例があります：$ 3,000の株式を買い、$ 12の手数料を支払ったとします。 費用は3,012ドルです。 株式を4,000ドルで売り、別の12ドルの手数料があるので、純収益は3,988ドルです。 配当金は$ 126でした。
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 =単純返品
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 =単純返品
1.36 - 1 =シンプルリターン
0.36または36％=シンプルリターン
トータルリターンの計算と同様に、シンプルリターンは投資がどれくらいの期間行われたかについては何も教えてくれません。 税引後利益を見たい場合は、最初の変数に「税引後純収益」を代入し、税引後配当を使用するだけです。
化合物の年間成長率
投資が1年以上行われている場合は、より洗練されたこの複雑な計算を見てみてください。
Compound Annual Growth Rateは、時間の経過とともに投資の価値を示します。 2年間で40パーセントの収益率が得られますが、10年間で40パーセントの収益率が期待されます。 この計算を、初期投資価値から終了投資価値までの成長率と考えてください。投資はその期間にわたって複合的であると推測されます。
複合年次成長率を計算するには、その期間の終わりに投資価値をその期間の開始時の価値で割る。 その結果を取り、それを1周期の長さで割った値に上げ、その結果から1を引きます。
私はあなたがここで見つけることができるこの重要な計算の全記事を捧げる。
結論
シンプルまたはわずかに複雑な計算は、投資がどのように行われているかをより正確に把握できます。