ベストシュワブ基金とその投資方法
チャールズ・M・シュワブ（鉄鋼大将、デール・カーネギーの有名な1936年の著書「 友人になる方法と影響を与える人々」で頻繁に使われている例）シュワブの創設者チャールズRと混同しないでください。
シュワブは、低コストの仲介サービスのブランドと無償のミューチュアルファンドの幅広い選択肢で、 DIY投資コミュニティの先駆者の一人です。
創業者の名前を冠したCharles Schwab Corporationは、個人投資家にミューチュアルファンドと金融サービスを提供するディスカウント証券会社です。 ファースト・コマンダー・コーポレーション（First Commander Corporation）という名前で1971年に創設されたSchwabは、1975年に個人に仲介サービスを提供し始めました。その前に、株式市場への投資は主に裕福な人の特権とみなされました。
しかしチャールズ・シュワブ最高の資金はどれですか？また、投資家はどのようにポートフォリオを構築できますか？ あなたは答えのために正しい場所に来ました！
ベストポートフォリオ構造から始める
ポートフォリオに最適なシュワブの資金を選択する前に、 コアとサテライトと呼ばれる単純で効果的なポートフォリオ構造を見直してみましょう。ポートフォリオは、次のような「コア保有」を中心に構築されています。ポートフォリオの大部分を占める大型株価指数ミューチュアル・ファンドと、全体を仕上げるためのポートフォリオのうちのより小さい部分からなる他のタイプのファンドである「サテライト・ホールディングス」。
衛星は、典型的には、外国株式、小型株、債券ファンド、時にはセクターファンドなどの様々なカテゴリーのファンドからなる。
このポートフォリオ設計の第一の目的は、投資家の長期目標を達成するための合理的なリターンを達成しながら、多様化（異なる籠に卵を入れること）によるリスクを削減することです。
Charles Schwabベストファンドのサンプルポートフォリオ
T. Roweプライスファンドのポートフォリオのスマートなデザインができたので、自分のポートフォリオを構築するモデルとして役立つ例を見てみましょう。
- 40％シュワブS＆P 500指数（SWPPX）：大株価指数
- 15％シュワブ・インターナショナル・コア・エクイティ（SICNX）：外国株式
- 10％シュワブスモールキャップ株式（SWSCX）：スモールキャップ株式
- 35％シュワブGNMA（SWGSX）：政府の中期債
Schwabファンドのこの特定のブレンドは、中程度（中）のリスク許容度と少なくとも5年間の時間枠を持つ投資家にとって適切な、適度なポートフォリオの例です 。 中程度の投資家は、インフレ率を大幅に上回るリターンを受け取る可能性と引き換えに、中程度の市場ボラティリティ（時価の上昇と下落）を受け入れる意思がある。 資産配分の内訳は、株式65％、債券35％です。
セクターファンドの使用はオプションです。 シュワブはセクター・ファンドを強く選択していないため、このサンプル・ポートフォリオには含まれていませんでした。 投資家がセクターを追加することを選択した場合、セクターごとに約5％の配分を維持し、セクターへの合計15％（3つのセクターファンドに割り当てられた5％）を超えないようにしてください。
このポートフォリオには4つのファンドだけがあることに気付くかもしれません。 これらの4つのファンドは広範囲に分散されているため、ポートフォリオにはもっと多くの資金が必要ではありません。 一般に、1つのポートフォリオに少なくとも3つの資金があるが、7または8を超えないことが良い考えです。
ボトムライン
シュワブファンドは最高の無償ミューチュアルファンドが100ドルで買うのに最適なワンストップショップとなるかもしれない 。 どのシュワブファンドを選んでも、 ミューチュアルファンドの多様な組み合わせを使用していることを確かめ、 ミューチュアルファンド を分析する際のガイドラインに従ってください 。
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