どのように短期間投資する最良の相互資金を選択する
ほとんどの投資家は長期的な投資目標よりも短期貯蓄目標と財政的ニーズが多い。 短期投資の一般的な理由のいくつかは、伝統的な銀行口座よりも利益を得ることや、インフレに追いつくことができるリターンを達成しようとすることなどがあります。
具体的な短期目標には、緊急資金、休暇、または車両購入のための前払いが含まれる。
正確に短期投資は何ですか？
短期投資について読んだり聞いたりすると 、この用語は一般に3年未満の投資を指しています。 株式、ミューチュアルファンド、一部の債券および債券ミューチュアルファンドを含む多くの投資証券は、3年未満の投資期間には適していないことに留意することが重要です。 このため、どの投資が短期的な期間に適しているかを理解し、理解することが重要です。
一般的に、株式や株式投資信託は短期投資には適していません。これは、投資家が高い収益率と引き換えにリスクを負う可能性が高いためです。 ほとんどの債券ファンドは短期投資に適しています。 しかし、金利上昇の予見可能なリスクがある場合、投資家は金利感応度のために長期債券を避けたいと考えるかもしれません。
短期投資に適した相互資金
一部の投資家と味方は、流動性と相対的な安全性のためにマネーマーケットファンドを好むかもしれないが、債券ファンドは通常、1年から3年の短期間で最高の利回りと収益をもたらす。
あなたの短期的な財務目標のために考慮すべき債券ファンドのタイプは次のとおりです。
- 超短期ボンドファンドは、短期債券よりも高い利回りを望んでいるが、金利リスクを抑えたい投資家にとっては、賢明な選択となりうる。 金利上昇期など、一部の環境では、超短期債券ファンドがマネーマーケットファンドのパフォーマンスを上回らない可能性があります。 したがって、投資家は両者の間で慎重に選択する必要があります。 一般に、超短期債券ファンドは、特に2年以上の期間にわたり、2％〜3％の平均年間収益率を生み出すことができます。
- 短期社債は主に満期が4年未満の社債に投資しています。 保守的な投資家は、 金利感応度が低いため、短期債券を好む傾向があります。 しかし、短期債券ファンドは、中長期債券ファンドよりも相対的な平均リターンが時間の経過とともに低い。 3年の期間にわたり予想される合理的平均収益率は、短期債券の場合、3％から4％程度です。 この収益率は、インフレ率に一致するのに十分です。
- 中期ボンドファンドは、平均して4年から10年の満期を有する債券に主に投資しますが、これらの債券ファンドはまだ3年未満の期間に適切です。これらの債券ファンドは、合理的なリターンを組み合わせて平均約5％を提供します。 ただし、金利リスクは中期債券の方が短期債券よりも高いことに留意してください。 したがって、近い将来に金利が上昇すると予想される場合、投資家は中期的な債券ファンドを避けたいかもしれません。
短期貯蓄と投資に関する最終的な言葉として、投資家は長期投資の場合と同様に、 リスク許容度がここで役割を果たすことを覚えておく必要があります。 例えば、投資家が投資/貯蓄期間にわたって元本を失う可能性がない場合、その投資家が、より安全でより流動性の高い自動車、例えば、マネーマーケットファンド、預金証書、または銀行を使用する方が適切かもしれない貯蓄は彼らのニーズを説明する。
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