宗教上の義務は投資戦略と葛藤する必要はない
同様に、アマナ・ファンドの投資家は、銀行または保険会社の株式を保有している場合の危機から保護されていた。 彼らの場合、アマナはイスラム原理に基づいて投資するため、利益を避けることを意味します。
投資家のように、ミネラの顧客や投資家がアマナ・ファンドの株式を所有していることは疑いの余地はありません。 しかし、信託基盤の投資として知られる社会的責任投資の急速に拡大する部分への参加のおかげで、金融株の欠如は彼らがうまく感じるポートフォリオの一部です。 実際、多くの社会的責任投資家は、金融危機の際に金融サービスに照らして恩恵を受けました。
SRIは、社会的または環境的原則に反することなく投資金額の競争的利益を得ることを意味するのと同様に、信仰に基づいた投資は、自分の宗教に沿った原則を適用します。
これは通常、中絶サービス、ポルノ、アルコール、ギャンブル、オルタナティブライフスタイルなどの「反家族」スクリーンに重点を置いています。 しかし、ビジネス慣行が利益を得るなど、信念に違反する企業を避けることも意味します。
過去10年間に社会的責任を担うミューチュアルファンドの数が増えたため、信託関連の画面に従って投資する資金もあります。
モーニングスターの信託基金を扱うミドル・ハーブスト氏は、「このグループの資金は、SRI世界の成長している別個のサブセットとして明らかに浮上している」と述べた。 「私たちが目にしていることは、個人投資家の間で、過去の選択肢よりもおそらく自分の精神的信念と一致した信念に基づく提供があるかもしれないという認識の高まりです。
モーニングスターは約10のファンド・ファミリーによって運営されている約100の信託基金を基にしたミューチュアル・ファンドを追跡しました。 中小企業、中所得者、大企業、債券、バリュー、成長およびセクターファンドを含む。 彼らはキリスト教とイスラム教の原則に基づいて投資しますが、社会投資家の一員ではありますが、より一般的なSRIポートフォリオにはない企業に株式を入れる可能性があります。
信仰に基づく資金には、Ave Maria Mutual FundsやLKCM Aquinasなどのカトリックの選択肢が含まれます。 Ave Mariaのマネージャーは、カトリック諮問委員会によって開発された株式を選ぶために「独自の道徳的なスクリーニングプロセス」を使用します。 そのボードには、元ノートルダムのサッカー監督、ルー・ホルツ（Lou Holz） 経済顧問、CNBCのトークショー主催者、ローレンス・クードロウ、ドミノのピザの創始者、トーマス・モナハン。
LKCM Aquinasファンドは、企業を審査する際に、米国カトリック司教協会の社会的責任投資ガイドラインを使用しています。
プロテスタント・ファンドの中で、ルーテルンのためのファイナンシャル・ファイナンシャルは、セクター・ファンドを含む40以上のオプションを持つ最大規模です。 南部バプテスト条約の従業員の退職計画として始まったガイダンス・ストーン・ファンドには、23のファンドがあり、うち5つは資産が10億ドル以上あります。 MMAプラクシス資金は、メノナイト教会（Mennonite Mutual Aid）のメノナイト教会と結びついており、メノナイト教会、ブレンシャン教会、アーミッシュ教会のグループなど、アナンプラティストのルーツを持つ教会のために設計されています。
イスラム資金の中で、アマナ・グロースとアマナ・インカムは、どちらもモーニングスターから5つ星評価を受けています。 所得基金は現在の所得を求めていますが、利子政策のために債券に投資することはありません。
むしろ、配当支払株式に投資します。
「アメリカのイスラム教徒は株式を保有したいと望んでおり、それに従うべき一定の規制やガイドラインがあることを知っていました」と、ポートフォリオマネージャーのNicholas Kaiserは言います。 「ミューチュアルファンド運営会社を雇い、こうした制限に従うための資金を作り、宗教上のニーズを満たし、株式を購入するという目標を達成する」と述べた。
信用基盤のファンドは、専門家が平均的にファンドの小規模化に寄与する伝統的なミューチュアルファンドと、スクリーニング企業に関連するコストと比べ、高い経費率を持つ傾向があります。 しかし、投資コミュニティのますます大きくなっている部分は、彼らの信念と合致する資金を見つけるためのコストを負担しています。
「キリスト教社会では、恣意的に投資する以上に、自分のお金でもっと多くのことをすることができるという大きな覚醒があります」とミネラ氏は言います。 「人々は選択肢があることに気付いている」
信用に基づく投資は、投資家が退職までの時間枠、リスクへの許容範囲など、ポートフォリオを構築する際に投資家が求めるべき基本的な質問を無視しません。 しかし、宗教上の原則に違反しないような企業に資金が供給されることを確実にするための画面が追加されている。
ミネッラは、中絶とポルノは、BRIや聖書的責任投資家の2つの主要な反対意見であり、代替ライフスタイルのサポートに続いていると言います。 それには、ゲイや同性愛者の生活だけでなく、異性愛者のカップルも結婚外で一緒に住んでいる。 彼は、この代替的なライフスタイルの画面は、しばしば誤解されていると言います。
「誰にでも攻撃するのではない。 「これは、主が私たち自身のために持ちたいと思う生活様式だと言っています。 私たちはあなたに迫っているわけではありませんが、私たちは他の人にそれをサポートしたり励ましたりしたくありません。 だから、私はそれをする会社と提携しない」
信託基金の多くは特定の信念や教会と結びついていますが、ファンドマネジャーはすべての投資家に開放されていると強調しています。