金利が上がるとどこに投資するか
金利が過去の最低水準またはそれに近い場合、賢明な投資の動きは金利の上昇に備えることであり、衰退（ 弱気市場 ）が起こる前に株式の最終的な上昇が続く。
料金が上昇し始めると、経済は適度に健康になるかもしれませんが、上昇率は経済サイクルの終わりの始まりを示しています。 したがって、戦術的かつバランスの取れたアプローチは、後期の積極的な勢いを利用するために投資を続けながら、角を回って潜んでいるより困難な時間に備えることです。
金利上昇のためのベストストックファンド
これはミューチュアルファンド投資家のためのサイトなので、上昇する金利環境で特定の株式を購入するためのヒントは提供しませんが、どのミューチュアルファンドカテゴリがあなたに役立つかをお伝えします。 そのようなカテゴリの1つは、 成長株ファンドです。 成長株に投資するのに最適な時期は、通常、経済サイクルの後期（成熟した）段階の時が良い時です。 たとえば、2007年を例に挙げると、経済は急速に成長しており、ほとんどの市場指数は過去最高値に達しています。 2008年の「大後退」の前年であったことにも注意することが重要です。
2007年には、大型株、中型株、小型株などすべての資本金が成長株を支配していました（「 価値対成長 」の記事を参照）。 急成長の時期は、しばしば上昇する金利と一致し、 勢いのある投資戦略はこの考えを捉えています。
例えば、FRBが金利を引き上げていた2017年に、成長株ファンドはS＆P500を打ち負かした。
しかし、成長株や成長株のミューチュアルファンドは、しばしば弱気市場の修正が始まると、より広範な市場よりも大きく減少することを覚えておいてください。
金利上昇のためのベストストックセクター
再び、金利が上昇しているとき、経済は通常ピークに近づいています（連邦準備制度は、経済が急速に成長しているように見えるため、インフレが懸念されているときに利上げを行います）。 セクターで市場をタイムリーにすることを目指す人は、市場が暴落したときの衰退を防ぐ用意をしている間に、プラスのリターンを獲得するという目標を持っています（2007年から2008年まで）。
したがって、トレーダーや投資家は、市場と経済が下方に向かうと、最も良いパフォーマンスを出す傾向のあるセクターを考えてみることができます。 これらは、守備型の投資タイプと考えることができます。
- コンシューマー・ステープルズ（非周期性） ：消費者の裁量的（循環的）な株価は、典型的には上昇する金利の早期段階で最も良好になるが、景気後退の前には非循環株が良いアイデアになる可能性がある。 景気後退が到来すると、人々は食料品を購入し、日常生活のために製品を購入する必要があります。
- ヘルスケア ：ステープルと同様に、消費者は依然として医薬品を購入し、良い時も悪い時も医者に行く必要があります。
- 金 ：トレーダーや投資家が景気の減速を予期すると、信頼できる資産タイプに投資する金ファンドやETFなどのファンドに移行する傾向があります。 金はセクターではありませんが、不確実な時代や下落する市場でうまくいく資産です。
いつものように、私は市場のタイミングは投資家の大半にとっては良い考えではないことに私は注意を払っています 。 しかし、多様化のために、これらのアイデアの一部をポートフォリオ構築に取り入れることは可能です。
免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資勧誘として誤解されるべきではありません。 この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。