市場が下がったときに何をすべきか？
市場訂正（10％減）またはフル・ベア・マーケット（20％減以上）では、投資家が更なる減退を防止したり、買収の機会を利用したり、その両方を利用することができます。
しかし、是正措置の前に行われる 、または市場を傷つける最高の保護方法から始めます。
リスク許容度を把握する
遊園地で一番大きなジェットコースターから飛び降りたいと思うなら、最初はそれを乗り越えるべきではありません！ 投資の世界では、これはリスク許容度と呼ばれる少しの自己知識であり、市場リスクの量、特に変動性（上昇と下降）に関連する投資用語であり、投資家は容認することができます。 通常、計算機やアンケートによって評価され、リスク許容度は、しばしば、投資家を積極的、中位または保守的なものとして分類するために使用されます。
例えば、 リスク許容度アンケートは、様々な市場シナリオでいくつかの質問をし、投資家は、与えられた市場シナリオへの反応を予想し、それに応じて回答するでしょう。
サンプルの質問は、「株式市場が1年間で20％低下した場合、あなたは何をしますか？A）何もしないでください。B）決定を下すために数ヶ月待ってください。C）すぐに株式を売る？ "
積極的な投資家は、「A」、 中程度の投資家 「B」、 保守的な投資家 「C」と答えるだろう。 アンケートの目的は、投資家が長期間にわたり快適になる投資ポートフォリオを構築するのを支援することです。 株式市場の活動による突然の投資戦略の放棄は、通常、最良の反応ではありません。
したがって、リスク許容度アンケートは、貧困層の投資行動を予期し、予防することによって投資家を支援すべきである。
市場の歴史を知って、何もしないで静かにしてください
あなたの目標と適性を満たすためにあなたのポートフォリオを準備していて、あなたが長期投資家である場合、市場が下がったときに何もする必要はありません。
しかし、大きな市場の是正が緊張するなら、それはまだ理解できます。 メディアがマイナスの市場成果を常に警告しているときには、何かをする必要があると考えるのは当然です。
嵐の中で何もしないで落ち着きを保つために、市場の是正措置に関する歴史をいくつかご紹介します。
- 10％の訂正は1年に1回平均して行われます。 10％以上の平均回復時間は約10ヶ月です。
- 1950年以降の株式の過去平均収益率は約10％であった。
- ポートフォリオが適度に配分されている（すなわち60％の株式、40％の債券）場合、通常は株式市場まで下落しません。 例えば、市場が10％下落した場合、 ミッドファンドの適格ポートフォリオは 、配分に応じて5％から7％の間に落ちる可能性があります。
訂正中に株式を売る正当な理由がある唯一の市場投資家は、即座に、または数ヶ月以内に現金を必要とする人です。
一般に、3年以内に必要とされる現金は、株式や債券、ミューチュアルファンドに投資すべきではありません。
どのようにクマの市場に投資する
弱気市場への投資は、市場是正の準備と同等です。
既に知っているように、株式の出入りやミューチュアルファンドの入札によって市場のタイミングを立てることは賢明ではありませんが、ポートフォリオの資産配分を調整することによって、小さくて慎重な手順をとることは賢明かもしれません。
資産配分は、特に長期間にわたるポートフォリオ全体のパフォーマンスの最大の影響要因です。 したがって、投資選択には良いが、資産配分のタイミングが悪い技術投資や基礎投資に比べて、投資選択では平均的なものに過ぎず、戦術的な資産配分に優れ、パフォーマンスが優れています。
戦術的資産配分の例は次のとおりです。高いP / Eレシオや上昇する金利など、成熟市場の古典的な兆候が見え、新しいベアマーケットが現れそうです。 リスクの高い株式ファンドへのエクスポージャーを減らし、株式配分全体を開始し、債券ファンドとマネーマーケットファンドのポジションを構築し始めることができます。
また、あなたの目標（または "通常"）の配分が、65％の株式ファンド、30％の債券ファンド、5％の現金/マネーマーケットファンドであるとしましょう。 P / Eレシオが高水準であり、 主要市場指数に関する新たな記録や金利の上昇が確認されれば、50％の株式、30％の債券、20％の現金でリスクを取り戻すことができます。
市場訂正を活用する方法
あなたが長期的な投資家である場合、市場の是正は懸念ではなく、お祝いの原因となる可能性があります。 買うのが最も良い時期は、価格が低く、市場調整が株式の売却を生み出す時です。
市場が下がったときに買い物をするのが心配な場合や、ダウン市場でミューチュアルファンドを購入して何らかの過ちを犯すと思われる場合は、DCA（ドル・コスト・アベレージング）戦略で賢明な予防策を講じることができますこれは単に一定の間隔で投資の株式を購入しているだけです。 価格が高い、低い、中間にあるときに購入します。 これは本質的に価格を「平均化」するため、時間の経過とともに資金が増加します。
DCAは、 体系的な投資計画 （SIP、定期的な投資計画、または定期的な投資計画）を設定することによって行うことができます。 SIPは、個人が一定の金額（株式、ミューチュアルファンドまたはETFなどの投資証券を使用する場合は一定数の株式）を選択し、預金または投資の設定頻度を選択できるようにする自動貯蓄戦略です毎月または四半期ごとに 通常、預金口座や銀行預金口座などの口座は、選択した投資タイプの株式を購入するための支払いに使用されます。
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