新しい本はアドバイザー/顧客関係の魅力的なビューを提供する
財務計画に関する書籍は、書面による方法が主に異なります。 アドバイスは通常はかなり標準的ですが、出版された書籍はまったくひどいアドバイスを提供することはめったにありません。 私にとっては、良い財務アドバイスの本は一般的にアプローチに依存しています。 それは魅力的で、面白く、思考を刺激するものですか？ 私は作家の声が好きで、彼または彼女からもっと聞き続けたいですか？ それは財政ですが、それはまた良い読書ですか？
本の場合、 富の管理は解き放たれます：あなたが知る必要があるものを解き放ち、現在のものを楽しむことシャーロット・B・バイヤーによる答えは、はい、はい、はいです。 この本はプロのアドバイザーまたは富のマネージャーとの仕事に完全にユニークな取り組みをしています。 思考を促すためのグラフやグラフがたくさんあります。よくある間違いを避けるためのアドバイスがたくさんあります。
新鮮なアプローチは章タイトルから始まります。「あなたがどこに行くのか分からないなら投資はあなたに届きます」「あなたがどこの会議室のテーブルにいるのか分からないならそれはあなたかもしれません！」、および「透明性、または私が利益相反を愛する方法を教えてください。
それから、第1章「私の富を担当しているのは誰ですか？」から始めて、作者が本に織り込む現実の会話と感情があります。 彼女は何年も前にオンライン投資フォーラムで会話をしています。
最初の人は、誰かがバーニー・マドフを聞いたことがあるかどうかを尋ねる。 二人目は彼が彼を愛していると言います、戻りは素晴らしいです、そして、彼らは幸せです。 第三者は、返品はよく見えるが、彼女の会社は成功に満足しておらず、合格しなければならないと言っている。 その第三者はBeyer自身であり、最初の投資家は彼女の警告のために彼女に何年も後に連絡をとった。
もしそれが本当に良いと思われるならば、その点を説明するのはすばらしい話です。おそらくそうです。
読者が完了して財務顧問に持ってくるはずの本には、ワークシートと演習が含まれています。 （Infographicを楽しむ読者は、Beyerのイラストレーションからいくつかの逸脱を得るでしょう。）1つの練習は、5つのPs：人、哲学、プロセス、パフォーマンス、および「 phees 」を含みます。 あなたの仕事は、それぞれの重要性のパーセンテージを書き留めることです。 それはあなたが仕事をするのが好きなプロのタイプのセンスを与えることができます。 あなたは諮問のクライアントとしてあなた自身についてもっと詳しく調べています。
Beyerは、投資パフォーマンスを判断するために何を意味するのかを概説します。 リターンがありますが、インフレ、 顧問料、ミューチュアルファンドまたは投資手数料なども考慮する必要があります。 （彼女は本の中に入れています：返品からマイナスの手数料を差し引いた金額=あなたが望むよりも少ない）。彼女は顧問が顧客としてサインインする前にこの数学をするよう勧めます。 インフレ予測は何ですか？ 私はあなたに何を払っているのですか？ 基礎となる投資はいかがですか？ このエクササイズをするだけで、顧問を知る手助けをすることができます。
しかしそれだけでは不十分であれば、インタビューの際に使用するスコアシートを提供しインタビューします。
彼女は、投資家が遭遇する可能性のある利益相反の種類とその意味を詳細に説明します。
（私が個人的にこの本に書いた1牛は、透明性についての章に載っていました。広告のドルや遊びのために隠された利益の相違を知らないため、トップブローカーや財務アドバイザーのリストを信頼しないよう警告します。他の調査をせずに第三者を信頼することはできないということに同意します。しかし、 最高顧問リストに取り組んだジャーナリストとして、固有の利益相反はないと言えるでしょうし、読者に最高のリストを提供するよう働きかけました。 ）
しかし、この本には、財務顧問を適切に判断する方法に関する多くのアドバイスが含まれています。 あなたが不公正なときにあなたの期待が非現実的である時を知る方法。
投資家が顧問に言わないことや顧問が投資家に決して言わないこと、そしてその感情は意義深いものです。 この本は顧問とその顧客との間のコミュニケーションの道筋を開くのに役立ちます。 そして、あなたが新しいアドバイザー/クライアントの関係に興味があるなら、あなたが署名する前に読まなければならない5つの最後のヒントと5つの危険なトラップは、あなたの財布に入れて持ち帰ることができるものです。 顧問との関係を終わらせる方法についてのアドバイスもあります。
あなたや友人が金融専門家との新たな関係を検討している場合、またはアドバイザーとして働くことが何であるかを知りたい場合でも、 Wealth Management Unwrappedは便利な本です。
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