あなたが豊かになりたいなら、あなたがする必要がある5つのもの

富を築くのは難しくない

私がティーンエイジャーだったときに株式や株式市場に投資することについて今までに学んだ、人生で最も変化の激しい教訓が1つあります。 私はラガーディア空港の白い揺れの椅子のベンジャミン・グラハムによるインテリジェント・インベスターの1973年版（第4版）を読んでいました。カンザスシティに到着し、感謝祭の間に家族を訪問しました。

今日、同じコピーが私のオフィスで強調表示されています。第8章の周りには、グラハム氏は次のように書いています。「彼の持ち株の不当な市場の下落によって、自分自身を踏み外したり不当に心配することを許している投資家は、基本的な欠点です。

彼の株には全く市場相場がないならば、彼の精神的な苦痛が他の人の判断ミスによって引き起こされるのを免れられるので、その人はより良いでしょう。

株式への投資は私有の事業を所有するようなものです - 成功のドライバーは同じです

それはずっと前ですが、その瞬間に私は「得ました」でした。 私が地元のアイスクリーム屋の25％を所有していた場合、私の計画は、彼らの無知、欲求、または恐怖を利用して、他の株主から所有権を購入または売却することによってお金を稼ぐことではありません。 代わりに、私の戦略は持続可能です。 私は、アイスクリームの販売から現金を生み出し、新しい場所を開設し、企業に利益をもたらして拡大することで収益を得たいと考えています。 私たちが良いリターンを得ることができなかった場合、現金は配当の形で分配されるので、私はそのお金とは別の何かを見つけることができました。 株式市場は変わらない。

株式の個々のシェアは、 リミテッド・パートナーシップ・ユニットまたは有限責任会社のメンバーシップ・ユニットと変わらない。

私の仕事は、私が毎日の生活の中で得た現金を取って、それを使って珍しいアイスクリーム売店の所有権を買うことでした。 私は、資本収益率が高く、負債がほとんどなくても、 インフレ防止のための価格設定力、強固なフランチャイズが時には必然的に来る避けられない下位管理に対する保険として行動する偉大なビジネスを望んでいました。

私は定期的に小切手を書いて仲介口座に保管し、産業シーラントメーカーから十代のアパレル会社、地域の損害保険引受業者、自動車部品店に至るまでのすべての所有権を購入します。 配当金が入金され、私が入金した新しい現金に追加され、魅力的な価値を持っていると思われる会社の所有権を増やすために使用されました。

途中で素晴らしいキャピタルゲインがありましたが、何も売ることはほとんどありませんでした。 一般的な考え方は、販売が必要な場合、私は最初に間違いを犯しました。 大きなビジネスはめったに変化しません。 それは起こることができます - ウォルマートとターゲットの世界でKmartとSearsになったものを見てみましょう - しかし、しばしばあなたの目の前で長い時間にわたって発生します。 私は、いつか、私の投資ポジションの一部の年間配当が元の株式のコストベースを上回るという考えを愛しました。

私は救われ、買収し、私の純資産が成長するのを見ました。 株価が2007年10月9日から2009年3月9日にかけてピーク時から最低時にかけて53.9％低下した大不況の崩壊でさえ、私が愛した会社をさらに買収し、私が管理していた事業。

その結果、私の純資産と収入は、5年前と比べてはるかに高いです。

不慣れな投資家は、豊かにすることができる非常に資産を売却する

トラブルの最初の兆候で、多くの人が現金と受動的な収入を投じる資産を売却します。 これは数週間前に植えた種子を外に出す農家のようなものです。 あなたはそれを豊かにすることはできません。 そして、これらの人々は、繁栄の最初の兆しで、価値を失う資産を購入するために現金を使います。 彼らは30,000ドルのフォードを購入するために借りて、その上に7000ドルの利子費用を追加するが、代わりに、7000ドルの車を買う代わりに、 現金を払って、30,000ドルを使ってロイヤルのような高収入の青チップ株オランダのシェルは、最初の年に現金で1,410ドル以上を払うだろう。

株価が毎月、あるいは年々何をするかは誰が気にしますか？ 3か月ごとに現金であなたに352.50ドルの郵便が郵送されます。長期的にはその数字が高くなる可能性が非常に高いです。

違いを生むために何度も生きる必要はありません。 今朝 、ウォルマートストアで10万ドルの投資を10年前に再投資し、配当を再投資し、現金配当を年間12,696.92ドル、または3ヶ月ごとに3,174.23ドル引き上げる方法を見て、 今朝話したことを考えてみましょう。 Wal-Martがその業績を繰り返し、理想的な投資家がDRIPまたは直接株式購入計画に戻ってさらに10年を据え置くなら、その計算では 現金配当 で年間51,258ドル、つまり12,815ドル3ヶ月ごとに 20年前に行われた1つの決定は、より良い結果を得るためには莫大かつ永続的な結果をもたらすでしょう。 私はあなたがどれほど金持ちであるか気にしません。たとえあなたが慈善団体にすべてそれを与えたいとしても、毎年自動的に現金が51,258ドルで現金になります。

豊かになるためのチェックリスト

あなたが金持ちを退職させたい場合、あなたがする必要がある5つのことがあります：

1. あなたが過ごすより多くのお金を持ってきて、余剰を残す。 あなたがこれを達成するために引っ張ることができる唯一の2つのレバーがあります。
2. この剰余金を何らかの税効果のある事業体、口座、計画、または組織に置く
3. 不必要なリスクを回避し、税金やインフレを上回るリターンを安心して得るため、従業員と同じように余剰をあなたのために働かせてください。
4. 新たな余剰資本を預金し、保有する現金を再投資することにより、毎年これらの資金を追加する
5. 数十年間洗ってすすぎ、繰り返してください

幾何学的配合の奇跡以外のプロセスには魔法はありません。 それは50年の期間にわたって、10のうちの9つの投資が途中で拭き取られ、それ以外の場合よりもはるかに豊かに退職することができるほど強力です。 しかし、彼らが常に売買していること、賢明で他者の愚かさを利用して収益を上げようとしていることなどから、投資家は自分たちの事業で基礎的な利益を分担するのではなく、