あなたの信頼を作るか破ることができる重要な考慮事項
一般に、トラスティを選択しようとするときに考慮すべき3つのことがあります。
その人は、適格であり、適格であり、受託者として奉仕したいと思っていますか？
どのくらいの頻度で信託基金を設立し、友人が必要な経験を持っているか尋ねることを止めることなく、トラスティーの役割に親しい友人を任命し、責任と潜在的な法的責任を引き受ける意思資産を監督する。 あなたが好きであることを信じる人がいるとは限らず、誰かがビジネスで賢明であるという理由だけで、彼らがあなたのトラスティになることを喜んでいるわけではありません。 あなたの信頼が多くの不動産投資で構成されている場合は、不動産投資経験のある人を考えてください。 地方銀行の少数株主持分を拠出する予定の場合は、経験豊富な銀行家を選任することを検討してください。
従うべき最善のルール：潜在的な受託者のスキルを評価する際には正直で、仕事に興味があるかどうかを事前に尋ねて感情を熟慮してください。
受託者が家族の関係を傷つけたり、問題を引き起こしたりするような、この特定の人に名前を付けるだろうか？
4人の息子がいると想像してください。 最も古い者は、成功し、知的で、経済的に独立しています。 あなたは成功し、$ 1,000,000の財産を残すことを期待しています。 年に4％の配当を支払うあなたの子供のための信託基金にすべてのお金を入れたいと思っています。
これは、あなたの4人の息子のそれぞれに25万ドルの元本を与え、毎年10,000ドルの現金配当を生み出します。 あなたは長男の受託者に名前をつけて、信用度の配分以上の裁量権を与え、適切と考える支払いレベルを示唆しているだけですが、それを要求しません。 他の3人の弟のうちの1人が財政的に無責任になったり、麻薬問題を引き起こしたりすると、彼らは兄からお金を要求します。 その関係はおそらく憎しみの点までひどくなるだろう。 貧しい人々の選択に悩まされていない人でさえ、彼を怒らせてしまうかもしれません。 成長した男性として、彼らは彼らの利益のために意図された現金を求めなければならなくなるだろう、彼は彼らの人生の力を与える。 この取り決めは、家族争いの種を縫っています。 ほとんどの場合、人間性のためにうまく終わることはできません。
受託者は継続性と不正行為に対する保護を提供していますか？
信託基金の受託者に名前をつけて、彼または彼女が死ぬとどうなりますか？ このような理由から、多くの個人および家族が、主要な銀行信託部門などの機関投資家を選ぶことがあります。 そうすれば、金融機関がもたらすことができる監視とサービスだけでなく、相対的な安心もあります。
銀行が任命した代理人が死亡した場合、または能力がなくなった場合、銀行は別の代理人を迅速に配置することができます。 長時間の裁判所の聴聞会や潜在的な障害があってはいけません。 追加のボーナスとして、機関投資家を使用すると、資産を不正行為から守ることができます。 理由を理解するのに役立つシナリオがあります。
友人を受託者として使用し、信託資産を盗みながらギャンブルの問題を抱えているとします。 確かに彼は刑務所に行くつもりですが、それはあなたの受益者には何の役にも立たないのです。 現金はまだ消えている。 しかし、米国の億万長者の約4分の1に相当する有名なシカゴに本拠を置くノーザントラストのような機関をクライアントとして任命した場合、その盗難の防止に役立つ内部監査手続とセーフガードがあります。
さらに、それが発生した場合、あなたは回復の希望を提供する銀行（そして銀行の深いポケット）に対するクレームを持っています。
両方の世界のベストを享受する1つの方法は、あなたの友人と銀行を共同の受託者として任命することです。 そうすれば、あなたは自分の意思を見ている人を知っていますが、あなたは、彼または彼女の正直さを保つための大手金融機関の安全対策と注意深い視点を持っています（逆もまた同様です）。 これが私のこのような状況での解決策です。