最高のオールインワンミューチュアルファンドを選択する
「オールインワン」のミューチュアルファンドに投資する前に、投資の基本をすべて網羅してください。
バランスのとれた資金の使い方
ハイブリッド ファンドとも呼ばれるバランスファンドは 、株式、債券、現金などの基礎投資資産の組み合わせ（またはバランス）を提供するミューチュアルファンドです。 これは、最も単純な形の資産配分です。 バランスのとれた資金は、通常、積極的、中程度、または保守的と述べられた目標を掲げています。 例えば、フィデリティ・バランス・ファンド（FBALX）は、約65％の株式、30％の債券、5％の現金で中程度の（中位のリスクの）配分を維持しています。 バランスのとれたファンドの1つであるVanguard Wellesley Income（VWINX）は、通常、約35％の株式、50％の債券、15％の現金を保守的に配分しています。
バランスファンドは、ミューチュアルファンドのポートフォリオのコア保有として使用することも、初心者のためのファーストファンドとして使用することもできます。 いずれにしても、バランスのとれた資金は多様で専門的に管理されています。
目標日の資金を選択する方法
目標 - 日付ファンドは、彼らが鳴っているのと同じです。特定の日に投資するファンドです。
これらのファンドは401（k）プランに共通しており、ワンファンドのアプローチで使用することができます。 退職のために投資している場合は、ヴァンガードの目標退職金の1つを考慮することができます。 たとえば、2030年またはその近くで退職する予定の人は、Vanguard Target Retirement 2030（VTHRX）を使用することができます。 目標退職年が近づくにつれて、ファンドマネージャーは徐々に株式配分を減らし、債券と現金配当を（時間の経過とともに積極的から中立的なものから控えめなものへと変化する）増加させる。
買い手は注意してください：目標 - 日付ファンドは究極の "怠惰なポートフォリオ"ですが、すべてのファンドはすべての資金がありません。 例えば、非常に保守的な投資家は、その配分が彼らの特定のリスク許容度に対してあまりにも積極的である場合、目標日のファンド配分に慣れていないかもしれない。 したがって、目標日のファンドの資産配分をチェックして投資する前に少し宿題をしたいことがあります。 たとえば、より慎重にしたい場合は、ターゲット日付よりも早い5年または10年など、近くに近いターゲット日付を考慮します。 同様に、ターゲット・デート・ファンドとのより積極的な株式および債券のミックスを望む場合は、ターゲット日付よりも5年または10年遅いターゲット日付を選択します。
インデックスファンドに投資する理由
ワンファンドアプローチを考えているとき、インデックスファンドは、パッシブマネジメント、幅広い多様性、低経費のために賢明な選択となりうる。 初心者は、 最高のS＆P 500インデックスファンドのようなインデックスファンドからコアとサテライトのポートフォリオ構造で使用したいと思うかもしれません。
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