コストを低く抑える
これは、ほとんどの投資家が最良のインデックスファンドを生産するために重要であると知っているインデックスファンド投資の側面です。
本質的に、最低の経費率を持つインデックスファンドは、時間の経過と共に最良の利益を生み出します。 これは、 積極的に管理された資金とは対照的に 、インデックスファンドを使用する利点でもあります。
例えば、 インデックスファンドの経費率が0.12であるが、それに匹敵するアクティブマネージドファンドの経費率が1.12である場合、インデックスファンドは積極的に運用されているファンドに比べて1.00％の優位性がある。 インデックスファンドは受動的に管理されているため（単純にインデックスの保有額と一致します）、ファンドを管理するコストが大幅に削減されます。 実際の調査を必要とせずに、コストを極端に低く抑えることができ、時間の経過とともに利益率にプラスの影響を与えます。
タイトなインデックストラッキング
今、私たちはインデックス作成の科学に取り組んでいます。 投資アナリストは、幅広い市場平均を測定する目的でベンチマークを作成するために、インデックス（株式や債券のさまざまなリスト）をまとめました。 最もよく知られている指標は、ダウ・ジョーンズ工業株平均、 S＆P500 、 NASDAQです。
インデックスファンドは、特定のベンチマークインデックスのパフォーマンスを反映しています。 例えば、大部分の大型株ファンドは、大型株S＆P500のベストフィット指標を上回るように努めている。
しかし、S＆P 500インデックスファンドの目的は、「インデックスを破る」ことではなく、それに合致させることです 。つまり、ファンドはインデックスのパフォーマンスを再現しようとします。
これを行うには、単純に言えば、ファンドはS＆P500内にある同じ株式を保有することになる。したがって、 最良の株価指数ファンドは、ベンチマーク指数で表される株式（保有物）のリストと一致する良い仕事をするだろう。 株式アナリストはこの「低トラッキングエラー」と呼ぶかもしれません。
適切な重み付け方法の使用
索引に表示されている証券を購入するだけではなく、インデックスファンドを構築することが多くあります。 インデックスファンドを作成し、良好なパフォーマンスの追跡を確実にするために、経営陣とサポートスタッフは、リスト上の各保有分の購入数（シェア数）を決定します。
この考え方は、インデックス自体のパーセンテージの「重み付け」と一致させることです。 より大きな要素に大きな重みを与えられるように保有数をランク付けするインデックスは、大文字 - 加重インデックス（別名キャップ加重インデックスまたは時価総額加重インデックス）と呼ばれます。
S＆P500はキャップ加重指数の一例です。 大半のインデックスファンドは、インデックスファンドの中で最大の資本持分を保有する株式を取得するために、保有株式を買い取ってキャップ加重インデックスを反映する。 たとえば、XYZコーポレーションの株式が時価総額が最大である場合、XYZコーポレーションの株式がインデックスファンドの最も大きな割合を占めます。
サイズを変更する
インデックス作成の世界では、サイズが重要です。 Vanguard、Fidelity、 Charles Schwabなどの大型ミューチュアルファンド企業には多数の投資家がいるため、ファンドを効果的に管理するための資産を保有している（つまり、保有株式を購入し、投資家の引き出しの需要に応える流動性を提供する）。 比較すると、資産の少ないインデックスファンドは、ポートフォリオがインデックスに適切に重み付けされた状態に保つのが難しくなる可能性があります。
トップ3のベストS＆P 500インデックスファンド
最高のインデックスファンドを作るために必要なことが分かったので、今度は最高のS＆P 500インデックスファンドを選択することができます。 3つのS＆P500インデックスファンドの上位3つの選択肢に同意すると確信しています。
- Vanguard 500 Index （VFINX） ： Vanguardはインデックス作成時に作成され、インデックスファンドの世界ではオリジナルです。 35年以上前、ヴァンガードの設立者であるジョン・バーグルは、株式投資家の大多数が長期間にわたり一貫してS＆P 500インデックスを上回ることができなかったことを観察しました。 彼の考えは、指数の保有額を単純に合わせて、コストを低く保つことでした。 シンプルさと倹約は成功した投資の最大の教義の2つであり、ヴァンガードはこれらの徳をマスターしました。 ヴァンガードは、投資家が所有しており、公的所有金融機関の典型的な高収益文化とは対照的に、高品質で低コストのミューチュアル・ファンドとETFを優先的に提供している。
- Fidelity Spartan 500 Index（FUSEX）： Fidelityの規模、Vanguardと競合するインデックス作成と欲求の経験は、Vanguard'sの次にインデックスファンドを提供するために組み合わされています。 2つの巨大なライバルの間のインデックスファンドは、費用とパフォーマンスの点で区別がつかないことがよくあります。 結局のところ、競争は投資家のためにより質の高い資金を作り出します。
- シュワブS＆P 500指数 （SWPPX）：チャールズ・シュワブは、投資家にディスカウント・ブローカー・サービスを提供するだけでなく、ヴァンガードとフィデリティのインデックスファンド市場に深く浸透しています。 彼らのインデックスファンドは通常、大規模な競合他社よりも経費率が少し高いですが、すでにシュワブの投資家であれば、ネットワーク外資金を使用するための取引手数料を節約し、シュワブインデックスファンドを使用することもできます。
S＆P 500インデックスファンドリサーチのヒント
あなたの投資口座に高い残高があるほど幸運な場合は、ここに記載されている資金よりも低い経費率を持つ他の株式クラスの資格を得ることができます。 たとえば、ヴァンガードには、経費率の低いAdmiral Sharesという別のシェアクラスがあります。
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