なぜ非常に多くの投資家がVTSMXを愛するのか
トータルの株式市場インデックスファンドは、ウィルシャー5000やザ・ラッセル3000などの特定のベンチマークの株式保有およびパフォーマンスを厳密に反映する株式バスケットに投資するミューチュアルファンドです。
保有株式には株式市場で取引されている米国株の大部分が含まれているため、通常は「トータルマーケット」という名前がファンド名に含まれています。 S＆P 500インデックスファンドのように、ウィルシャー5000は時価総額であり、大企業（大規模資本を有する者）が中小企業よりも大きな割合を占めることになります。
VTSMXを最大のものとするもの
- 多様な株式保有 ：VTSMXは、投資家に、成長と価値の両方を問わず、中小企業を含む米国の株式市場全体へのエクスポージャーを提供するように設計されています。 ファンドは、投資可能な米国株式市場のほぼ100％に相当するCRSP米国総市場指数を追跡します。 ファンドはキャップ加重されています。つまり、資本化による最大の株式は、小規模の資本金よりも多くのポートフォリオを表します。
- 低経費 ：VTSMXの受動的性格は、能動的な管理に必要な相対的な研究費と取引コストを必要としないことを意味します。 VTSMXの費用比率は0.17％であり、業界標準では非常に低く、10,000ドルを投資するたびにわずか17ドルです。
- 低回転率 ：トータル・ストック・マーケットの資金の低経費の第一の理由は、0.03％という低い回転率です。 売上高は、ファンドの保有分のうち、前年度とは異なる投資（または「振替」）に置き換えられた割合です。 積極的に管理された株式ファンドは、50％を超える回転率を持つことが多く、長期的にはより高い手数料でパフォーマンスは悪化する可能性があります。
- 税制効率：売上高の低さの直接的な結果は、投資家に渡される税金の削減です。 ミューチュアルファンドは、購入価格よりも高い価格で株式を売却すると、キャピタルゲイン税を生み出し、キャピタルゲインディストリビューションの形で投資家に引き渡されます。課税アカウントで株式ファンドを保有する場合、あなたはこれらのディストリビューションに税金を払います。 したがって、あなたが税金を最小限に抑えることを望むと仮定すると、VTSMXのような税効率の良い資金が必要になります。
関連項目： ベスト・ストック・マーケット・インデックス・ファンドとトータル・ストック・マーケット・インデックス対S＆P500
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