インデックスファンドに投資するベストタイム

インデックスファンドは長期的には短期的かつ戦略的に戦略的になる

ほとんどの長期投資家にとって、いつでもインデックスファンドに投資するのに最適な時期です。 しかし、 インデックスファンドが積極的に管理されているファンドのカウンターパートに優位性を与える市場環境が存在します。

なぜインデックスファンドは、一般に長期投資家にとって最良の投資選択肢ですか？ 短い答えは、受動的な性質と低コストの構造が、積極的に管理されるファンドの大半を長期的に凌駕するパフォーマンス上の優位性を提供することです。

しかし、インデックスファンドの短期的な戦略はどうですか？ インデックスファンドへの投資に最適な時期はいつですか？ インデックスファンドを積極的に管理されているファンドよりも良いアイデアにする特定の市況はありますか？ これらの質問に答えてみましょう。

インデックスファンドが積極的に管理されているファンドを凌駕する

パッシブ対アクティブな議論をさらに進める前に、どのようなタイプのミューチュアルファンドが他のどのミューチュアルファンドよりも優れたパフォーマンスを発揮するかどうかを予測するための絶対的で愚かではない方法、特に1年以下。

しかし、積極的に管理されているファンドよりもインデックスファンドをよりスマートな投資選択肢にすることができる条件があります。

• 強気市場（株式）：株価がすべてのセクターやミューチュアルファンドのタイプで上昇しているとき、戦略的な売買はマッチングや叩き打ちと同様に主要な市場指数を失う可能性が高いため、積極的なファンドマネージャーは利点を失う。 たとえば、市場が前回のブル・ランの最終暦年にあった2006年には、 Vanguard 500 Index（VFINX）が大規模なブレンド・ファンドの 75％を上回りました。 そして、2010年と2011年に、株式が2008年の弱気市場の後に完全回復モードにあったとき、VFINXはそれぞれ70％と80％のカテゴリーの相手を襲った。

• 弱い経済状況（債券）：ボンド・マーケットはナビゲートが難しく、積極的な経営戦略を持つファンド・マネージャーは、これを困難な方法で学ぶことが多い.Vanguard Total Bond Market Index（VBMFX）のようなファンドのインデックスを失う。 例えば、2011年に景気の回復が鈍化し、株式ファンドが幸運にもマイナスのリターンを免れた場合、債券ファンドはプラスの年でした。 しかし、債券インデックスファンドは素晴らしい年でした。 VBMFXは、すべての中期債券ファンドの 85％を上回った。

インデックスファンドがアクティブマネージドファンドに負けた最も一般的な時期は、市場が激しくなり、熟練した（またはラッキーな）アクティブファンドマネージャーだけが、主要市場指数を上回る可能性のある株式または債券を選別することができます。 この種の市場はしばしば株式ピッカーの市場と呼ばれます。 また、あらゆる市場環境と同様に、不安定な市場では他の市場よりも優れた業績を達成できる特定のセクターも存在します。

インデックスファンドの賢明な使用

要するに、市場が年単位で何をするのか、それとも何らかの所要時間枠を予測する方法がないということです。 インデックスファンドは多様化のためのスマートなツールとなり、積極的に管理されたファンドと組み合わせて賢明に使用して長期的なポートフォリオを確立することができます。

さまざまな低コストインデックスファンドを持つ最も評判の良い企業には、Vanguard、Fidelity、Charles Schwabなどがあります。

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