ヴァンガードとフィデリティから買収するベスト債券インデックスファンドを選定
実際、インデックス投資の利点のいくつかは、株式ファンドの従兄弟よりも債券ファンドでより重要になる可能性があります。 例えば、収入を探している多くの債券投資家は、当然、債券ファンドからできるだけ多くの利回りを絞ることを望んでおり、インデックスファンド固有の低コストは間違いなくその努力に役立っています。
多くの投資家が分かりやすく推測するもう一つの仮定は、正確には言えませんが、すべてのベストインデックスファンドはヴァンガード・インベストメンツでしか見つけることができません。 ヴァンガードは低コスト投資の疑いの余地はなく、 最高の債券インデックスファンドの多くはヴァンガードのラインナップに入っていますが、主にヴァンガードのライバルのフィデリティ・インベストメントの他のファンド会社には優れた選択肢があります。
そのような背景から、私たちはさまざまなカテゴリーで最高の債券インデックスファンドを共有し、主要な債券タイプのすべてに当てはまります 。
総債券市場のベストインデックスファンド
あなたが保有する良い債券ファンドを探しているのか、債券ポートフォリオのために堅実なコア・ホールディングが必要な場合は、総債券市場ファンドが賢明な選択です。 ここにいくつかのベストがあります：
- バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス （VBMFX）：世界最大の債券ファンドであるVBMFXは、8,500以上の債券を含む米国債券市場の全世界に株主が晒されている。 これを行うために、VBMFXはBarclayのUS Aggregate Bond Indexを追跡します 。 VBMFXの費用比率は底値0.16％、最低初期投資額は$ 3,000です。
- フィデリティ・トータル・ボンド （FTBFX）：Fidelityのトータル・ボンド・ファンドは、VBMFXよりわずかに高い経費率（0.45％）を有していますが、FTBFXは歴史的に年間収益率と利回りが高くなっているため、 このファンドは、バークレイズ・アグリゲートの債券に保有しています（VBMFXの場合は約1,500ユーロ、VBMFXの場合は約1,500ユーロ）。これにより高い利回りと利回りが得られます。 これは、いくつかの債券インデックスファンドより少し危険ですが、長期的には大きな利益の可能性を秘めた高品質の選択肢です。 FTBFXの最小初期投資額は2,500ドルです。
長期有価証券のベストインデックスファンド
長期債券ファンドは、金利が下落しているときに最も優れている傾向がありますが、ポートフォリオに長期債券ファンドを追加する場合は、インデックスファンドが良い選択です。 ヴァンガードとフィデリティは再びこのカテゴリーのトップファンドのいくつかを持っています：
- 先物長期債券指数 （VBLTX）：長期債券市場に幅広く晒されたい場合、VBLTXよりも細かい選択肢はありません。 ファンドは、ブルームバーグバークレイズの米国長期政府/クレジットフロート調整指数を追跡しています。2000年以上の債券を含み、約60％の企業長期債と40％の長期財務債務を含みます。 経費率は0.16％と低く、初期投資額は最低3,000ドルです。
- フィデリティ・ロング・ターム・トレジャリー・ボンド・インデックス （FLBIX）：長期的な米国財務省証券に対するエクスポージャーが高いことを望んでいる場合、FLBIXはその仕事を行う最高のインデックスファンドの1つです。 ファンドは通常、バークレイズ・ロング・ターム・ユーロ・トレジャリー・インデックスに資産の少なくとも80％を投資します。 保有物はより集中しており、通常約50の債券である。 経費率は0.20％と低く、初期投資額は最低2,500ドルです。
短期社債のベストインデックスファンド
投資期間が3年未満の比較的低い市場リスクを求める投資家にとって、短期債は良い選択です。
短期債は金利リスクも低く、 金利が上昇している場合 （債券価格は通常金利の逆方向に移動する）、 スマートな投資案件になる可能性があります。
- 短期短期債券指数 （VBISX）：幅広い短期債に対する低コストのエクスポージャーをお探しの場合、VBISXはあなたのお金のための最良の債券の一つです。 ポートフォリオは、約30％の社債と70％の米国国債から構成されています。 このミックスは、国債に10％の資産を投資する同様のファンドよりも利回りの良いリスクと安全のバランスを提供します。 VBISXの経費率は0.16％、初期投資額は最低3,000ドルです。
- フィデリティ短期国債債券指数 （FSBIX）：FSBIXは、その名前が示すように、米国財務省債に焦点を当てています。 ポートフォリオは資産の最大80％を保有しています。 国債は通常、社債よりも利回りが低いが、市場リスクは低い。 したがって、短期間の保有期間中に元本の相対的な安全性を求めている場合、FSBIXは賢明な選択肢になります。 経費率は0.19％、最低投資額は2,500ドルです。
国際債券ベストインデックスファンド
米国外の債券ファンド保有を多様化させたい場合は、外国債券に投資するインデックスファンドを使用することが賢明です。
- ヴァンガード・トータル・インターナショナル・ボンド・インデックス （VTIBX）：インデックスファンドによる外国債券への多様化を望む投資家には、本当に良い選択肢が1つだけあり、ヴァンガードからのこのファンドはそれです。 VTIBXは、主に先進国からの外国政府および機関債および社債からの異なる種類の債券を含むインデックスのパフォーマンスを追跡することを目指していますが、低開発の新興市場国の一部からのものでもあります。 経費率は0.17％であり、最低購入額は3,000ドルです。
代替債券タイプのベストインデックスファンド
いくつかのニッチな種類の債券がありますが、インデックスファンドとして利用可能であり、投資家の注目を引く価値のあるものは、免税債と財務省のインフレ防護証券（TIPS）です。 ヴァンガードとフィデリティは、
- Vanguard Tax-Exempt Bond Index （VTEBX）：この債券インデックスファンドは、連邦所得水準で課税されない地方債に幅広くエクスポージャーを提供します。 いくつかの地方債も免税所得を提供していますが、購入投資家が住む州や地方自治体からのものでなければなりません。 しかし、自分自身をただ一つの州に限定することで、より高い利回りとより良い長期的な収益の可能性も低下する。 したがって、VTEBXのような多様な免税債券インデックスファンドは賢明な選択肢になります。 経費率はVTEBXが0.25％で、最低購入額は$ 3,000です。
- フィデリティインフレ保護債券インデックスファンド （FSIQX）：財務省のインフレ防止証券（TIPS）債券はインフレに対するヘッジとして機能し、FSIQXはそこで最高のTIPSファンドの 1つです。 経費率は0.19％と非常に低く、最初の最低購入額は2,500ドルです。
購入前の債券指数ファンドの注意
ボンド・インデックス・ファンドは、多様なツールであり、長期的に積極的に管理されたファンドを破ることができます。 しかし、彼らは受動的に管理されているため、ポートフォリオ管理者は自らの裁量で株式を売買することができません。 金利が上昇している場合、インデックスファンドマネージャーは積極的に管理されている同様のファンドよりも価格が下がっている可能性のある債券を保有しなければならないため、これはマイナスの要因となる可能性があります。
言い換えれば、債券価格が崖から落ちようとすると、債券指数ファンドマネジャーは崖を越えなければならないが、アクティブマネジャーはおそらく最悪の落下を避けることができる。
それによると、多くの活発な債券ファンドマネージャーは、2010年にかけて、金利上昇とそれに伴う債券価格の下落を予測し始めました。しかし、彼らはほとんど間違っていました。 債券は2013年までマイナスにはならず、その後2017年まではほぼプラスに転じた。ボンド・インデックス・ファンドは、2014年から2016年にかけて、最も活発なファンドを上回った。
要するに、プロのマネーマネジャーであっても、事前に市場がどのように行うのかを正確かつ一貫して予測できないということです。 このため、インデックスファンドは、ほとんどの投資家にとって最良の投資案件となることが多いのです。
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