株式、債券およびマネーマーケットファンドが支配する
多くの投資家は、3つのポートフォリオを組み合わせてポートフォリオを多様化します。
株式ファンド
エクイティファンドとも呼ばれる株式ファンド （私有企業とは対照的に上場株式に投資する）は、3つの中で最も変動性があり、その価値は時折上昇し、短期間で急激に下落する。
しかし、歴史的には、株式は他のタイプの投資よりも長期にわたって良好なパフォーマンスを示しています。 企業の将来の業績には、市場シェアの拡大、収益の拡大、利益の向上が見込まれているため、株式は取引されているからです。 そのすべてが株主価値を高めるでしょう。
一般的に、投資家の経済状況の評価と企業収益への影響の可能性から、株式は変動する。 社会的責任投資家は、罰金や訴訟による経済汚染や特定の従業員に対する差別などの収益への他のリスクも考慮する。
すべての株式ファンドが同じではありません。 一般的な資金には以下が含まれます：
- 大規模な資本増強の可能性を提供するが、通常配当を支払わない成長ファンド。
- 定期的な配当を支払う株式に投資する所得ファンド。
- S＆P500総合株価指数などの特定の市場指数のパフォーマンスを反映しようとするインデックスファンドです。
- セクターファンドは、通常、金融、医療、技術などの特定の業種を専門としています
債券ファンド
債券ファンドは、 確定利付としても知られており、配当支払によって所得を提供する目的で、企業債および政府債務に投資します。 株式ファンドが価値を失うと安定した収益を提供することによって、投資家のトータルリターンを高めるために、ボンドファンドがポートフォリオに含まれることがよくあります。
株式ファンドは部門別に整理できるだけでなく、債券ファンドも分類することができます。 米国の財務省債など、低水準のリスクから、投資適格社債よりも信用格付けの低い高利回りや迷惑債券のリスクが高い可能性があります。
通常、株式ファンドよりも安全ですが、債券ファンドは以下のようなリスクに直面しています。
- 企業や地方自治体など債券の発行者が債務の返済に失敗する可能性がある。
- 金利が上昇し、債券の価値が下がる可能性
- 債券が早期に返済される可能性。 それがファンドを結束させた場合、マネージャーは高い収益を支払う何かの収益を再投資することができない可能性があります。
マネーマーケットファンド
マネーマーケットファンドは、他のミューチュアルファンドや他のほとんどの投資と比較して、リスクは比較的低い。 法律では、米国政府、米国企業、州および地方自治体によって発行された特定の高品質で短期間の投資にのみ投資することに制限されています。
マネーマーケットファンドは、ファンドの1株の価値を表す「純資産価値」（NAV）を1株当たり1ドルで維持しようとします。
しかし、ファンドの投資が低迷するとNAVは1ドルを下回る可能性がある。
歴史的に、マネー・マーケット・ファンドのリターンは、債券または株式ファンドのいずれよりも低く、インフレの上昇に対して脆弱になっていました。 換言すれば、マネーマーケットファンドが3％の保証レートを支払ったが投資期間中にインフレ率が4％上昇した場合、投資家の金額はその1％で崩壊していたであろう。
世界的な金融危機の中で、大きな懸念の一つは短期金融市場の不足にありましたが、その懸念は近年大きく消え去っています。
国際ファンド
エクイティとボンドの両方のファンドは、国内（米国に所在する読者のための米国企業）または国際的な持株のいずれかに特化することもできます。
国際資金の一覧はこちらからご覧いただけます。
グローバル分散は、最近の米国の市場価値の下落を考慮すると、株式、債券、マネーマーケットの多様化よりも重要ではないかもしれません。 今後は他の諸国がより強く回復する可能性があるため、外国と国内の資金の適切なバランスをとることは、考慮すべき良い戦略となり得る。
ETF（または為替トレーディングファンド）は、平均投資家のための投資オプションの成長セグメントでもあります。これらは、エクスポージャー型のファンドであり、上記のすべての分野を網羅しています。