これらの資産クラスをすべて使用すると、バランスが取れます
最も単純な言葉では、有価証券は、同様の特性を有する他の証券と一緒にまとめられ、これは資産クラスです。 これらの有価証券はすべて、市場における影響と同じように反応する可能性があり、一般的に同じまたは同様の方法で規制されています。
金融専門家は、4つの広範な資産クラスが存在することに一般的に同意しているが、 数にかかわらず、あなたのポートフォリオにこれらのクラスにまたがる投資が含まれる場合、それはバランスの取れたものとみなされます。 バランスは良いです。 あなたのポートフォリオが特に1つのセクターで重い場合、そのセクターは何らかの理由でタンクに入ってしまうと、あなたは困ってしまいます。 しかし、あなたのポートフォリオが比較的均等に分散されていて、ただ1つの資産クラスで問題が発生しても、他の人たちが危機を乗り越えるのに十分なほど十分に行動する必要があります。
4つのクラスの資産
4つのクラスの資産は、一般に次のように考えられます。
これらは、ポートフォリオを構築するために必要なものです。 個々の株式やそのためのミューチュアルファンドは全く異なっていても、すべての株式は一括して集められていることに気付くかもしれません。
例えば、小型株はゼネラルエレクトリックと同じように行動するつもりはない。 \
では、なぜ彼らは一緒に分類されていますか？ グループとして、彼らは異なるよりも同じように反応するからです。 彼らは他の3つのクラスのいずれかとは異なった反応をし、他の3つのクラスについても同じことが当てはまります。
なぜ気になる？
はい、髪の毛を分割するように見えるかもしれませんが、ポートフォリオに4つの資産クラスをすべて表示させるという目的は、投資の災害を防ぐだけでなく、各クラスのさまざまな強みを活用することです。 資産配分の理論全体は、資産クラス別にポートフォリオを分散させることに基づいています。 例えば、多くの人々は、資産クラスツールの不動産レッグを満たすために、不動産投資信託やその他流動性の高い投資を利用しています。
結論
1つまたは2つの資産クラスだけを含むポートフォリオは多様化されておらず、市場があなたに投げることができるすべてのスイングを利用する準備ができていない可能性があります。 しかし、多様化 - あるいは少なくともあなたが多様化する程度 - は、あなたの目標とリスク許容度にある程度依存する個々の決定です。
特にリスクが悪い場合は、さらに多様化したり、各クラス内でさらに多様化して、そのクラス内のマイナーな違いを考慮したりできます。 あなたが鋼鉄の神経を持っていて、燃えるお金があるほど運が良ければ、多分多様化に頼るのではなく、代わりに市場の動向に乗りたいかもしれません。
注：常に最新の情報と傾向については、金融専門家に相談してください。 この記事は投資アドバイスではなく、投資アドバイスとしてのものではありません。