ほとんどの顧問が15％から25％の間を提案
一部の回答は、リスクに対するあなたの食欲と投資期間の長さによって異なります。 誰にとっても「正しい」答えはありませんが、考慮すべき重要な決定を導くガイドラインがいくつかあります。
この記事では、あなたのポートフォリオにどれほどの国際的エクスポージャーが適切かを判断する際の重要な考慮事項について検討します。
パイをスライス
一つの方法は、世界の残りの部分に関連して米国株式市場の規模を見ることです。 世界のすべての株式市場の円グラフを描き、各スライスは特定の国の株式市場を表します。 各市場が大きければ大きいほど、パイのスライスは大きくなります。
米国は、世界の総株式市場価値の約5分の1を占めています。 あなたが私たちの想像上のパイと同じ方法であなたのポートフォリオを分割したいのであれば、あなたはお金の半分を米国の株式に投資し、残りの半分を外国市場に投資するだけです。
しかし、実際には、 国際株式への80％の配分は、ほとんどの投資家、とりわけ国際投資を初めて経験した投資家にとってはおそらくあまりにも積極的です。 これは、国際市場はしばしば米国よりも大きなボラティリティを呈しているため、いくつかの点でリスクが高くなる可能性があるからです。
しかし、あまりにも恥ずかしがり屋ではない。 海外に5％か10％といった少額しか投資しないと、国内の景気後退に対して多様化する能力を含め、国際市場が提供しなければならない多くの利益を十分に活用することはできません。
20％のソリューション
多くのことがそうであるように、真実は真ん中のどこかにあります。
ほとんどの財務アドバイザーは、海外株式にお金の15％から25％の範囲を入れることを推奨しています。 私は20％が始めるのに良い場所だと思います。 あなたのポートフォリオに差をつけるには意味がありますが、外国市場が一時的に有利にならない場合には、あなたを傷つけるほどのものではありません。 また、国際市場でより快適になるにつれて、あなたはいつもあなたの露出を掻き立てることができます。
外国株への正確な配分は投資家ごとに異なりますが、誰かができる最悪のことは、あまりにも多くのエクスポージャーを持つことと十分でないことの間でフリップフロップをすることです。 だからあなたの快適レベルに合った番号を決めると、それに固執してください。 外国株に出入りして市場を圧倒しようと間違えてはいけません。
最後に、国際的な投資が様々な地域や国に広がっていることを確認することが重要です。 中国とダウ・ジョーンズにお金の25％を払うことは、国際的な多様化がすべてではないということです。 ヨーロッパ、アジア、 新興市場の均等なエクスポージャーを確保してください。
多様化する方法
私たちの国際投資を複数の国々に広めるためのさまざまな方法があります。 多くの場合、 為替取引ファンド （ETF）やグローバル・ミューチュアル・ファンドは、個々の株式の購入や外国仲介勘定の使用を伴わないため、最も簡単な方法です。
Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF（NYSE：VEU）は、世界で最も人気のある低コストのオプションの1つです。 このような資金を選択する際には、投資家は既にポートフォリオの残りの部分にエクスポージャーを蓄積しているため、米国市場へのエクスポージャーを増やさないようにする必要があります。 そうするために「元米国」の資金に固執する。
投資家は、これらのファンドを選択する際の経費率に注意を払う必要があります。なぜなら、これらのファンドは、収益を生み出す際に最も簡単にコントロールできるからです。 一見、わずかな経費は、一生の投資の間に、すぐに数万ドル以上になる可能性があります。
主なテイクアウェイポイント
- 外国の株式を購入することは、ポートフォリオを多様化させる素晴らしい方法です。
- 国際ETFやミューチュアルファンドは、アクセスする最も簡単な方法です。
- ほとんどのアドバイザーは、これらの市場に対して15％から25％の暴露を推奨しています。
- 正確な暴露量は、投資家の個々の状況によって異なります。