どのように退職のために貯蓄を助けるために働くのか（b）457
しかし、457（b）をさらに魅力的にする独特の違いがいくつかあります。
457（b）計画の利点
457（b）計画は、401（k）または403（b）によく似ています。 IRSの税コードで彼らの括弧で囲まれた名前をすべて取得しただけではありません。 これらの計画はすべて、個人に退職のための節約のための素晴らしい方法を提供します。 あなたの雇用主から457（b）プランが提供され、納税引当金は納税前の基準で徴収され、 課税所得が下がります（良いことは税金になります）。 あなたは、オプションの配列から選択したミューチュアルファンドに寄付を投資することができます。 そして、あなたが退職時に資金を引き出すまで、その金の利益と収入は課税されません。 これは、その間に資金がより迅速に蓄積する機会を持つことを意味します。
401（k）または403（b）とは異なり、59才半前に退職して退職し、退職金を457（b）から引き出す必要がある場合は、10％の罰金を支払うことはありません。
これは、このタイプの計画を同業者よりもさらに魅力的にする大きな違いです。
どのくらいあなたは457（b）に貢献できますか？
あなたが50歳以上で、雇用主がキャッチアップ寄付と呼ばれるものを許可している場合、あなたの限度額はさらに6,000ドル増額されます。
これは、401（k）または403（b）計画に似ています。 しかし、もう一つの利点があります：457（b）プランでは、 退職年齢の 3年前に、より良いキャッチアップ寄付を提供する雇用者もいます。 あなたは、年間制限額の2倍、すなわち$ 36,000を2017年に拠出する資格を得ることができます。税金繰り延べされた投資の調達力に興奮している人なら、これは興奮する利点です。 もちろん、毎年457（b）プランに拠出する金額は給与の100％を超えることはできません。
457（b）計画のもう1つの利点は、他の計画とうまく機能することです。 たとえば、教師には、403（b）と457（b）の両方のプランオプションが提供される場合があります。 457（b）と403（b）または457（b）と401（k）の2つのプランを組み合わせている場合は、両方のプランに最大額を拠出できます。 たとえあなたの年齢が50歳未満であっても、あなたの年間選択延期限度額は36,000ドルになります。これは追いつきの寄付や適用される雇用主のマッチングを含むものではありません。
制限は通常、1年から3年ごとに増加します。 過去には、通常、インフレ率を500ドル単位で調整しますが、2017年度には変わりません。
457（b）と雇用主マッチング
一部の雇用者は、あなたが457（b）プランに貢献する金額を一定の限度額に一致させることができます。
あなたがそのような雇用主のために働くことができるほど幸運であれば、少なくとも試合の分だけプランに貢献することでそれを活用してください。 マッチが50％で月額1000ドルを払った場合、雇用者はあなたに余分な$ 500を与えています。 あなたが待っていたレイズのようなものです。
非営利団体が403（b）を提供する必要があるため、すべての政府の雇用主が従業員に457（b）計画へのアクセスを提供する必要があるわけではありません。 しかし、あなたの雇用者が現在457（b）を提供していない場合、それはロビーに傷ついていません。 退職計画になると、あなたは457（b）で貯蓄するチャンスがあることが幸運です。
ここに含まれている情報は、専門的な財政的助言ではありません これは指針のためのものです。 この作品からリンクされているプライベート（非政府機関）ウェブサイトは、情報提供の目的で含まれており、確認することはできません。 この情報が正しいことを保証するためにあらゆる努力を払っていますが、個人の状況によって異なる場合があります。